Тема 4. Страхование. Услуги страховых организаций
Кейс No 4
Борис Иванович (58 лет) работает на...

Тема 4. Страхование. Услуги страховых организаций
Кейс No 4
Борис Иванович (58 лет) работает на деревообрабатывающем предприятии и получает
зарплату 43 800 руб., до вычета НДФЛ. С ним живет дочь Анна (31 год) и внук Марк,
который учится в 4 классе. Анна работает преподавателем в колледже по специальности
"Страховое дело" и получает зарплату 27 000 руб., до вычета НДФЛ. Марк обучается в
художественной школе, а также посещает спортивную секцию по плаванию, расходы в
месяц составляют 4 200 руб.
Так как мальчика воспитывает одна мама, дедушка старается принимать активное участие
в его воспитании и развитии. Общая сумма расходов у семьи составляет 90% от
располагаемого дохода. По окончании художественной школы и 9 класса Марк желает
продолжить обучение в колледже по специальности «Архитектура», платное отделение. В
связи с этим, Борис Иванович и Анна планируют заранее начать накапливать
необходимую сумму.
Через месяц Борис Иванович закрывает банковский вклад в банке «Мбанк», который был
открыт 3 года назад в сумме 60 000 руб. под 7,6% годовых с ежегодной капитализацией.
Менеджер банка предложил Борису Ивановичу и Анне оформить программы
Накопительного страхования жизни, как альтернативу банковскому вкладу.
Вопросы для решения кейса.
Вопрос 1. Какую страховую выплату получат Борис Иванович, и Анна при наступлении
страхового случая при покупке программы НСЖ и какую сумму смогут накопить на
обучение Марка?
Дополнительное условие: 1. Борису Ивановичу была присвоена инвалидность 1 группы
через 3 года действия программы.
Дополнительное условие 2. Анна через год действия программы попала в ДТП, в котором
получила черепно-мозговую травму (сотрясение головного мозга) и перелом носа.
Вопрос 2. За счет каких дополнительных доходов семья сможет накопить сумму на
обучение Марка?
Дополнительное условие 1. Получение налоговых вычетов.
Дополнительное условие 2. Подработка Анны страховым агентом.
Сборник задач финансовых боев Лига СПО
Финал по финансовым боям
III Всероссийского чемпионата по финансовой грамотности