Здравствуйте! Сейчас появилась информация о том, что банки начали блокировку счетов за платежки. По какой причине банк может отказать в проведении платежей и блокировать счет?
Добрый день, Альберт! Банки руководствуются Законом «О противодействии легализации (отмывании) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Банки имеют право затребовать подтверждающие документы или пояснения по платежам, отказать в проведении банковской операции сроком до 5 дней. Информация о подозрительных платежах передается в Росфинмониторинг, и на основании его решения банк обязан заблокировать счет. Например, в случае платежа за работы, товары, назначение которых не соответствует основной деятельности предприятия. Банк может проверить соответствие перечисления НДФЛ, страховых взносов и заработной платы. Если организация перечисляет НДФЛ, а страховые взносы – нет, это может стать причиной блокировки счета. Счет может быть заблокирован в случае денежного отправления средств сомнительным получателям. Поэтому нужно скрупулезно проверять контрагентов, например, получать информацию о блокировке счета на сайте налоговой.
Здравствуйте! Сейчас появилась информация о том, что банки начали блокировку счетов за платежки. По какой причине банк может отказать в проведении платежей и блокировать счет?
Добрый день, Альберт! Банки руководствуются Законом «О противодействии легализации (отмывании) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Банки имеют право затребовать подтверждающие документы или пояснения по платежам, отказать в проведении банковской операции сроком до 5 дней. Информация о подозрительных платежах передается в Росфинмониторинг, и на основании его решения банк обязан заблокировать счет. Например, в случае платежа за работы, товары, назначение которых не соответствует основной деятельности предприятия. Банк может проверить соответствие перечисления НДФЛ, страховых взносов и заработной платы. Если организация перечисляет НДФЛ, а страховые взносы – нет, это может стать причиной блокировки счета. Счет может быть заблокирован в случае денежного отправления средств сомнительным получателям. Поэтому нужно скрупулезно проверять контрагентов, например, получать информацию о блокировке счета на сайте налоговой.