Почему в кризис инвесторы предпочитают краткосрочные вложения
Долгосрочные инвестиции связаны с рисками экономических кризисов и внесения изменений в законодательство. Краткосрочные сделки, в свою очередь, предполагают активное ведение торговли с целью получения дохода в ограниченное время. Во втором случае период инвестирования может составлять от нескольких дней до нескольких месяцев. При использовании спекулятивных стратегий позиции могут оставаться открытыми в течение нескольких минут.
Краткосрочное инвестирование часто используется в условиях кризиса. Возможности заработка расширяются при повышении волатильности. Задача трейдера заключается в быстром реагировании на изменения цен для извлечения прибыли от краткосрочных колебаний котировок.
Внимание! Главным преимуществом краткосрочного инвестирования является возможность получения быстрой прибыли.
С помощью данной стратегии трейдеры могут извлечь выгоду даже из незначительных колебаний котировок. Для этого используются методики скальпинга и дейтрейдинга. Например, если инвестор приобретает валюту по 70 рублей и через короткий промежуток времени продает ее по 72 рубля, он может получить прибыль в размере двух рублей за каждую единицу всего за несколько часов.
Краткосрочное инвестирование отличается высокой гибкостью. Применяя стратегии трейдинга, можно быстро адаптироваться к меняющимся рыночным условиям, в том числе в периоды кризисов, используя новые возможности. Особенно это актуально при повышении волатильности, когда котировки активов постоянно меняются.
Но нужно учитывать, что краткосрочное инвестирование связано с определенными рисками. В кризисных условиях рынок подвержен постоянным изменениям. Он утрачивает свою предсказуемость. Если трейдер не успеет своевременно продать актив, он будет вынужден понести убытки. Кроме того, краткосрочное инвестирование связано с большими затратами времени на анализ рыночной ситуации и мониторинг открытых позиций.
Является ли текущая ситуация в России кризисной
Как утверждают финансовые аналитики, на сегодняшний день ситуация в России не является кризисной. Но риски ее ухудшения остаются на высоком уровне. Существует несколько факторов, от которых зависит дальнейшее развитие событий в отечественной экономике и на фондовом рынке.
Большое значение имеет скорость реагирования Центрального банка. Ситуация во многом зависит от того, сможет ли регулятор своевременно приступить к снижению ключевой ставки. Если данный процесс затянется на длительное время, многие российские компании не смогут справиться с долговой нагрузкой. Для погашения существующих обязательств предприятиям придется воспользоваться услугами рефинансирования под более высокий процент. Это связано с рисками полной утраты платежеспособности. Поэтому некоторые предприятия могут принять решение об уходе с рынка.
Прекращение деятельности ряда российских компаний может послужить триггером к запуску волны дефолтов, что в свою очередь может стать причиной наступления финансового кризиса. Но по мнению экспертов, в настоящее время нет поводов для составления неблагоприятных прогнозов. В 2025 году ожидается рост ВВП больше чем на 1 %. Несмотря на низкое значение данного показателя, можно сделать вывод, что наступление рецессии или стагфляции в ближайших периодах маловероятно.
Справка. Рецессия — незначительный спад экономики или замедление ее развития. Стагфляция — экономический упадок, сопровождающийся высокой инфляцией.
Выгодны ли сегодня долгосрочные инвестиции
В условиях высокой ключевой ставки ожидать роста акций в ближайшее время не приходится. На сегодняшний день котировки ценных бумаг многих российских компаний упали ниже уровня 2009 года. В целом эксперты считают отечественный фондовый рынок недооцененным. Это открывает большие возможности для заработка в долгосрочной перспективе. Вкладываясь в акции российских компаний на длительный срок, можно ожидать значительный рост их стоимости после смягчения денежно-кредитной политики. Но в настоящее время риски долгосрочных вложений остаются довольно высокими.
Внимание! Принимая решение о долгосрочном инвестировании, рекомендуется внимательно отнестись к выбору активов. Следует отдавать предпочтение ценным бумагам финансово стабильных компаний с низкой долговой нагрузкой и большими перспективами дальнейшего развития бизнеса.
В условиях нестабильности рекомендуется также обратить внимание на защитные активы, особенно на драгоценные металлы. В 2024 году золото достигло уровня новых исторических максимумов. В периоды рыночной нестабильности вложения в драгоценные металлы имеют особую целесообразность. Для снижения рисков рекомендуется сформировать сбалансированный портфель, включающий в себя активы с большим потенциалом роста и инструменты для защиты капитала. Таким образом, инвестор обеспечит себе возможности получения высокой доходности по истечении нескольких лет и при этом снизит риски убытков, с которыми связаны долгосрочные вложения в периоды нестабильности рынка.
Как инвестировать на долгий срок в 2025 году?
Существует несколько видов активов, которые рекомендуется включить в портфель в 2025 году в целях долгосрочного инвестирования.
Банковские депозиты
Банковские депозиты являются одним из самых надежных инструментов для хранения и приумножения капитала. Проценты по ним зависят от размера ключевой ставки, которая на сегодняшний день находится на высоком уровне. В настоящее время банковские депозиты способны принести инвестору значительный доход. Их преимуществом является участие в программе страхования. В случае банкротства банка вкладчик гарантированно получит возврат вложенной суммы в пределах 1,4 миллиона рублей.
Внимание! В целях диверсификации капитал можно разделить между рублевыми и юаневыми депозитами. Последние отличаются привлекательными ставками и отсутствием рисков, характерных для вкладов в валютах недружественных стран.
Облигации
На сегодняшний день оптимальным вариантом вложений в облигации являются инвестиции сроком около 1 года. При вложениях на более длительный период возникает опасность снижения их стоимости, что связано с вероятностью падения уровня доходности. Растут также риски дефолта эмитента.
ПИФы
В текущей ситуации наименее рисковыми и наиболее эффективными считаются вложения в фонды денежного рынка. Паи отличаются низкой стоимостью по сравнению с ценами на акции и облигации. Кроме того, инвестиционные фонды представляют собой готовый диверсифицированный портфель. Приобретая их паи, инвестор вкладывает средства в широкий рынок или в отдельный сектор экономики.
Внимание! Одним из примеров эффективных ПИФов являются индексные фонды. Они привязываются к определенному бенчмарку. В качестве последнего может быть использован индекс Московской биржи. Приобретая пай фонда, инвестор становится собственником ценных бумаг самых крупных российских компаний.
Рекомендуется также рассмотреть ПИФы, использующие для вложений драгоценные металлы. В 2024 году они продемонстрировали максимальную доходность, которая достигала 50 % годовых. Кроме того, драгоценные металлы являются защитным инструментом и имеют склонность к стабильному росту в долгосрочной перспективе.
Акции
На сегодняшний день вложения в акции связаны с повышенными рисками. Для обеспечения надежности инвестиций рекомендуется отдавать предпочтение ценным бумагам компаний с такими характеристиками:
- наличие прибыли;
- положительный показатель денежного потока;
- получение выручки или ее части в иностранной валюте, что свойственно компаниям нефтяного и металлургического секторов;
- низкая кредитная нагрузка.
Внимание! По причине нестабильной ситуации не рекомендуется вкладывать все средства в акции. Наличие в портфеле защитных инструментов поможет избежать утраты капитала в случае падения фондового рынка.
Примерами подходящих вариантов для вложений являются ценные бумаги Сбербанка и привилегированные акции «Сургутнефтегаза». Первые в настоящее время торгуются по привлекательной цене. Уже летом их держатели могут получить дивиденды в размере 15 %. Сбербанк является одним из лидеров в своей сфере. Он пользуется большим доверием инвесторов. Привлекательная стоимость акций Сбербанка связана не с наличием проблем у эмитента, а с тем, что трейдеры, использующие спекулятивные стратегии, переводят капитал в активы с более высокой доходностью.
Следует отметить, что ценные бумаги крупнейшего банка России всегда восстанавливались до справедливого уровня после падения. Аналогичная ситуация прогнозируется и в данном случае. Даже в условиях экономической нестабильности Сбербанк наращивает основные финансовые показатели.
Привилегированные акции «Сургутнефтегаза» помогут защитить капитал от инфляции. Эмитент отличается устойчивым финансовым положением и понятной дивидендной политикой. Компания является бенефициаром высокой ключевой ставки.
Для долгосрочных вложений рекомендуется также использовать акции технологичных компаний и предприятий, работающих в сфере добычи золота или газа, например «Т-Технологий», «Новатэка», «Полюса». В условиях улучшения геополитической ситуации, повышения уровня цен, развития новых технологий они имеют большие перспективы роста.
Золото
Золото в условиях нестабильности и рисков возникновения кризиса эффективно используется в качестве защитного инструмента. Вложения в данный актив не являются гарантией заработка. Но такие инвестиции могут использоваться в целях формирования финансовой подушки безопасности и сохранения сбережений.
Внимание! Драгоценные металлы стабильно растут в цене даже в периоды кризисов. Риск их обесценивания приближен к нулю.
Коммерческая недвижимость
Вложения в коммерческую недвижимость служат инструментом для защиты капитала от инфляции и обесценивания национальной валюты. Цены на жилье существенно выросли. Льготная программа ипотечного кредитования прекратила свое действие. В связи с этим, инвестиции в коммерческую недвижимость в настоящее время рассматриваются аналитиками как наилучший вариант вложений в активы данной отрасли.