Что делать в первую очередь
Жертвам финансового мошенничества рекомендуется, в первую очередь, обратиться в полицию. Подать заявление можно лично в отделении правоохранительного органа или онлайн на сайте МВД. Во втором случае потребуется выбрать региональное управление, и перейти в раздел «Прием обращений».
Заявление оформляется в свободной форме. В тексте необходимо указать:
- ФИО заявителя, адреса проживания и электронной почты, телефонный номер;
- реквизиты карты и счета, с которых был совершен перевод, и наименование обслуживающего банка;
- платежные данные мошенников, если такая информация имеется;
- все известные сведения о злоумышленниках, включая адрес сайта, электронный или почтовый адрес, номер телефона, ссылки на страницы в соцсетях и др.
Следует описать обстоятельства, при которых была установлена связь с мошенническим проектом, а также перечислить обещания преступников и указать причину совершения денежного перевода и сумму утраченных средств. К заявлению рекомендуется приложить скриншоты переписки со злоумышленниками, их сайта и страниц в соцсетях, а также выписку с банковского счета и квитанцию, подтверждающую платеж. Потребуется предоставить полиции договор, лицензию или другие документы, если они были предъявлены мошенниками.
Чем больше нюансов укажет заявитель, тем выше шансы, что полиция быстро найдет виновных. Но даже при отсутствии следов преступления и небольшом количестве доказательств сотрудники МВД обязаны принять обращение и провести проверку.
Внимание! После подачи заявления в полицию рекомендуется получить талон-уведомление. Используя его номер, можно в любой момент ознакомиться с информацией о статусе обращения в отделении или по телефону. Если заявление подано онлайн, код поступит в ящик электронной почты. С помощью данной комбинации символов можно получить информацию о статусе обращения на сайте МВД.
Срок проверки заявления составляет 30 дней. По истечении данного периода сотрудники полиции обязаны принять решение о возбуждении уголовного дела, отказе или передаче документов в другое ведомство или подразделение, например, в Следственный комитет.
Если заявитель признан потерпевшим, рекомендуется незамедлительно подать следователю иск о возмещении ущерба. На основании этого документа счета мошенников могут быть арестованы сразу после их задержания. После признания подозреваемых виновными потерпевший может получить компенсацию ущерба. К иску следует приложить документы, которые подтверждают потерю средств по вине мошенников.
Кроме того, заявитель вправе запросить компенсацию морального ущерба. Сумма определяется потерпевшим без необходимости обоснования. Если суд сочтет ее завышенной или заниженной, он самостоятельно внесет необходимые корректировки.
Внимание! Возмещение ущерба возможно только в случае задержания преступников и при наличии на их счетах денежных средств.
При установлении личности других потерпевших можно подать коллективный иск. Это поможет ускорить ход дела и снизить расходы, связанные с судебным разбирательством. При подаче коллективного иска можно привлечь к ответственности не только исполнителей, но и тех, кто косвенно участвовал в процессе, например, публиковал рекламные объявления. Главное требование — наличие не менее 20 пострадавших.
Что делать, если перевел деньги мошенникам добровольно
Даже если перевод был сделан добровольно, под влиянием обмана, ложных обещаний или манипуляций, это все равно считается мошенничеством. В первую очередь нужно как можно быстрее обратиться в банк, через который был выполнен перевод, и подать заявление на оспаривание операции. Шансы на возврат средств выше, если деньги еще не были выведены со счета получателя. Далее следует подать заявление в полицию, подробно описав обстоятельства перевода, переписку, звонки, реквизиты и любые доказательства. Даже если банк откажет в возврате, заявление необходимо. Оно фиксирует факт преступления и может понадобиться для дальнейших действий. Дополнительно имеет смысл обратиться в Росфинмониторинг и сохранить все материалы, связанные с инцидентом, так как они могут помочь в расследовании или при коллективных жалобах.
Что делать, если мошенники заставили перевести деньги
Если перевод был совершен под давлением, угрозами, психологическим воздействием или в результате социальной инженерии (например, «служба безопасности банка», «правоохранительные органы», шантаж), алгоритм действий схожий, но акцент делается на принуждение. Необходимо срочно связаться с банком и указать, что операция была выполнена не по собственной воле, а под воздействием мошенников. Далее обязательно подается заявление в полицию с указанием факта принуждения. Это важный момент для квалификации преступления. Также рекомендуется обратиться за консультацией к юристу, особенно если сумма значительная. В таких случаях шансы на возврат средств могут быть выше, поскольку речь идет не просто о добровольном переводе, а о действиях, совершенных под давлением и обманом.
Что делать при отказе в возбуждении уголовного дела
Если следователь отказывает в возбуждении уголовного дела, можно подать на него жалобу вышестоящему руководству, например, начальнику отделения, или в прокуратуру. Можно также обратиться непосредственно в суд. Получая отказы на последующих уровнях, потерпевший имеет право подавать жалобы в вышестоящие инстанции, вплоть до Генеральной прокуратуры или Верховного суда.
Куда можно обратиться помимо правоохранительных органов
Кроме правоохранительных органов, обращение можно подать в отделение своего банка и того, куда были переведены деньги на счет мошенников. Если потерпевший самостоятельно провел транзакцию, финансовое учреждение не возместит ущерб. Тем не менее, заявление может снизить риски потери денег другими клиентами банка.
Внимание! Чем больше жалоб поступит на владельца счета, тем быстрее реквизиты мошенников будут внесены в специальную базу Банка России. Доступ к ней имеют все отечественные финансовые учреждения. Обнаружив в данной базе реквизиты своего клиента, банк блокирует его счета и карты. Устанавливается запрет на вывод средств в режиме онлайн.
Рекомендуется также обратиться в Банк России. Для этого следует подать анонимное обращение или заявление в интернет-приемную. Если в качестве мошенника выступает нелегальная организация, ЦБ РФ проведет анализ ее действий и при обнаружении фактов нарушения законодательства внесет ее в список сомнительных компаний. Результаты проверки направляются регулятором в правоохранительные органы. Это может ускорить получение результата от следственных мероприятий.
Согласно законодательству РФ, банки обязаны возместить ущерб в таких случаях:
- совершение перевода финансовым учреждением на счет клиента, который числится в базе данных ЦБ РФ, без предупреждения владельца средств о высокой вероятности мошенничества и без принятия мер задержки транзакции на 2 дня;
- невыполнение требований по предупреждению клиента о том, что операция может быть проведена без его добровольного согласия;
- совершение перевода после поступления заявления о потере карты или преступных действиях мошенников.
Если операция проведена внутри страны, возврат средств осуществляется в течение 30 дней, если за рубеж — двух месяцев. В случаях, когда события не соответствуют перечисленным обстоятельствам, банк не обязан компенсировать ущерб. Для возврата средств необходимо, чтобы полиция задержала подозреваемого. Затем потребуется доказать его вину в суде. Если по результатам разбирательства подозреваемый не будет признан виновным, потерпевший не может рассчитывать на компенсацию.
Если для хищения средств использовался сайт или интернет-магазин, пострадавший может обратиться в Роскомнадзор. Ресурс подлежит блокировке. Это нарушит целостность преступной схемы и снизит риски для других граждан. Максимально быстрым способом обращения в Роскомнадзор является подача жалобы через общественную приемную на сайте ведомства.
В документе необходимо описать обстоятельства утраты средств, сумму и причины самостоятельного совершения перевода. К заявлению следует приложить ссылку на сайт мошенников, скриншоты уведомлений и рекламы.
Что делать при обнаружении мошеннического проекта лицам, которые не стали жертвой преступников
Подать заявление на мошенников в правоохранительные органы могут не только жертвы преступления. Если гражданин обнаружил подозрительный проект, он может сообщить об этом в полицию или прокуратуру. Заявление рассматривается в течение 30 дней. В зависимости от обстоятельств, данный срок может быть увеличен до двух месяцев. Основанием подачи заявления является закон № 59-ФЗ. Согласно данному нормативному документу, все государственные органы обязаны отвечать на запросы граждан. Возможность отказа в рассмотрении заявления не допускается. Если сотрудники правоохранительных органов отказали в принятии обращения, можно подать жалобу в вышестоящую инстанцию и сообщить о мошенническом проекте в Банк России.