Как распознать брокера-мошенника?
Отличить легального форекс-дилера от нелегального можно по наличию лицензии. Получить сведения о разрешительном документе можно на сайте Центрального банка. Если на ресурсе регулятора не указаны реквизиты лицензии форекс-дилера, значит данное лицо осуществляет деятельность незаконно.
Внимание! Официальные ресурсы форекс-дилеров, работающих на основании лицензии, помечаются в российских поисковых системах, таких как «Яндекс» и Mail.ru, синим кружком с галочкой. Если сайт не имеет данной маркировки, можно с большой вероятностью предположить, что он принадлежит нелегальной компании.
На этапе выбора форекс-дилера рекомендуется проверить:
- Черный список ЦБ РФ. Это база Банка России, в которую вносятся данные о компаниях, имеющих признаки мошеннических структур и финансовых пирамид.
- Реестр лицензий. Если проверяемая компания отсутствует в черном списке, следует проверить информацию о ее разрешительных документах на сайте регулятора.
- Гарантии. Котировки инструментов финансового рынка подвержены постоянным изменениям. Ни один дилер не может гарантировать инвестору получение прибыли. Если форекс-дилер дает такие обещания, можно предположить, что данная компания является мошеннической. Предоставление гарантий запрещено законодательством.
- Контакты. Признаком мошеннических сайтов являются фиктивные юридические адреса и регистрация в оффшорной зоне.
- Процедура вывода средств. Инвесторы, ставшие жертвами мошенников, делятся своим опытом и рассказывают о том, что реальные проблемы возникают только на этапе получения выигрыша. Производится блокировка счета, появляются новые требования по уплате комиссий. В большинстве случаев мошенники прерывают с инвестором контакт и не выходят на связь.
Внимание! Комментарии и положительные отзывы на сайте не являются признаком легального брокера. Во многих случаях они бывают купленными или поддельными.
Риски работы с иностранным форекс-дилером, не имеющим лицензии ЦБ РФ
Иностранные форекс-дилеры и нелегальные российские компании, работающие под видом таких организаций, оправдывают свою деятельность международным статусом валютного рынка. Они утверждают, что торговать можно из любой точки мира при посредничестве любого лица в дистанционном режиме. В некоторой степени это соответствует истине. Технические ограничения для торговли на рынке Форекс действительно отсутствуют.
Но нужно учитывать один важный нюанс. Если инвестор столкнется с нарушением прав со стороны иностранного дилера, например, с несвоевременным исполнением поручений, защищать свои интересы пострадавшему лицу придется самостоятельно. Споры подлежат разрешению в судах страны, где компания осуществляет свою деятельность, по законам данного государства. Российский регулятор и судебные инстанции РФ не имеют возможности оказать помощь в таких ситуациях.
Внимание! По причине наличия высоких рисков законодательством РФ установлен запрет на осуществление посреднической деятельности на территории России иностранными форекс-дилерами.
Если такое лицо размещает рекламные объявления в рунете, данные действия являются серьезным нарушением. Окончательное решение по поводу сотрудничества с такой компанией принимается каждым гражданином самостоятельно. При этом необходимо осознавать все риски и ответственность, которые при предоставлении согласия на пользование услугами нелегального дилера возлагаются исключительно на инвестора.
Часто под видом иностранных форекс-дилеров скрываются мошенники. Задача реализации преступных схем упрощается тем, что инвестор не имеет возможности проверить, является ли деятельность компании легальной. Мошенники предоставляют доступ к поддельному торговому терминалу. Инвестор приступает к заключению сделок. Размер его депозита увеличивается с высокой скоростью. На самом деле он не участвует в реальных торгах. То, что отображается на экране устройства, является их имитацией.
Цель мошенников заключается в том, чтобы заинтересовать клиента внести как можно больше средств на депозит, пребывая в состоянии азарта. Как правило, при попытке вывода выигрыша возникают технические проблемы, такие как сбой программы, задержки в проведении операций и т. п.
Мошенники могут провоцировать инвесторов на внесение на счет крупных сумм. Часто они требуют уплату комиссии за срочный вывод средств. Злоумышленники объясняют клиентам, что проведение операции возможно только при наличии на счете денег в определенном объеме. Если количество средств не достигает уровня лимита, требуется внесение недостающей суммы. Но после выполнения инвестором данного требования возникают новые проблемы.
Часто приложения, которые предлагаются для скачивания в целях торговли на рынке Форекс, представляют собой вирусное программное обеспечение. С его помощью мошенники открывают себе доступ к личным и платежным данным, хранящимся в смартфоне или на ПК. Если злоумышленники получат авторизационные данные для входа в банковское приложение, средства, хранящиеся на счетах, могут быть похищены. Не исключена вероятность оформления кредита на имя потерпевшего.
Уловки нелегальных форекс-дилеров
Нелегальные форекс-дилеры могут предлагать не только свои услуги, но и сотрудничество. Многие объявления содержат в себе обещания по предоставлению всем желающим должности трейдера с привлекательными условиями. Например, инвесторы могут получить предложения о дистанционной работе в течение двух-трех часов в сутки с высоким уровнем заработной платы.
Для трудоустройства может потребоваться прохождение курсов. Компания обещает превратить новых сотрудников в короткие сроки в профессионалов своего дела. За участие в курсах взимается небольшая плата. Ее размер значительно ниже уровня потенциального заработка на рынке Форекс. В некоторых случаях курсы предлагаются бесплатно. Принимая решение о сотрудничестве с иностранным форекс-дилером, нужно учитывать, что зарубежные компании не имеют права привлекать сотрудников на российском финансовом рынке.
Внимание! Если инвестор, который является гражданином РФ, примет предложение о работе и в его обязанности будет входить поиск новых трейдеров в России, данные действия будут расцениваться как нарушение законодательства. Но, как показывает практика, планы на трудоустройство в таких случаях обычно не осуществляются.
В лучшем случае дело заканчивается тем, что инвестор оплачивает курсы, но не получает работу. При этом не исключена вероятность того, что после прохождения обучения злоумышленники откроют доступ к нелегальному или мошенническому сайту, на котором реальные торги не проводятся. Если жертва обмана внесет на счет средства, вернуть их не удастся ни при каких обстоятельствах. Риски, главным образом, связаны с тем, что мошенники провоцируют инвесторов вкладывать все новые и новые суммы. В результате обманутые граждане теряют не только деньги, но и время, которое они могли бы использовать для реальной работы. Инвестор может утратить весь имеющийся капитал и основной источник дохода.
Если обучение предлагается лицензированным форекс-дилером или образовательной площадкой с хорошей репутацией, повод для беспокойства отсутствует. Как правило, легальные компании предоставляют возможность бесплатного прохождения курсов. В их распоряжении имеется готовый пакет видеоуроков и вебинаров. Инвестор может пройти курсы и использовать в качестве тренировочного инструмента демо-счет на сайте форекс-дилера, имеющего лицензию ЦБ РФ. После получения необходимого опыта можно переходить к реальным торгам при посредничестве данной компании. Начинать рекомендуется с небольших сумм.
Внимание! Если курсы предлагает неизвестная компания, участие в образовательной программе связано с высокими рисками. После обучения инвестор может оказаться перенаправленным на поддельный сайт с отсутствием доступа к реальным торгам, следствием чего является утрата денег.
При выборе форекс-дилера необходимо внимательно относиться к деталям. Часто поддельные сайты имитируют легальные площадки. Они используют похожие названия и адреса лицензированных дилеров, но указывают свои номера телефонов. Если для участия в обучении необходимо перейти на другой ресурс, существует большая вероятность, что инвестор столкнулся с мошенниками.
Что делать, если инвестор стал жертвой мошенников
Если инвестор считает, что лицензированная компания нарушила его права, он может подать жалобу в Банк России. Регулятор проверит действия форекс-дилера на предмет соответствия нормам законодательства. При обнаружении нарушений компания будет обязана их устранить в максимально короткие сроки. Возможно привлечение форекс-дилера к административной ответственности.
Если компания не имеет лицензии, следует обращаться в полицию. К заявлению необходимо приложить копии всех имеющихся документов, включая договор, квитанции, подтверждающие переводы средств, отчеты, а также скриншоты страниц сайта. Рекомендуется обратиться в правоохранительные органы как можно быстрее. Это повысит шансы на успешное быстрое завершение розыска мошенников. Чем скорее данные лица будут найдены, тем меньше людей пострадает от их действий.