С 10.01.2021 начала действовать новая редакция закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Напомним, что в 2020 году поправки в «антиотмывочный» закон вносились сразу несколькими НПА. Изменения в контроле за операциями с наличкой сгруппированы, в основном, в законе от 13.07.2020 № 208-ФЗ.
С 10 января 2021 года «на карандаш» у банков попадают:
- Операции с наличными на сумму от 600 тысяч рублей. Причем не важно, произошло снятие или зачисление на банковский счет или карту;
- Операции по договорам лизинга на сумму от 600 тысяч рублей;
- Почтовые переводы и движения средств по счетам мобильных телефонов на сумму от 100 тысяч рублей;
- Расчеты по сделкам, в результате которых происходит передача имущественных прав на сумму более 3 млн. рублей. Причем порядок расчета – наличными или безналичными – не важен;
- Движение наличных средств, возвращенных в кассу подотчетными лицами. Их нельзя снова выдавать из кассы без прохода по р/с. Средства от подотчетника сначала нужно положить на счет, а затем снова снять, если требуется выдача другому лицу.
По перечисленным операциям (кроме расчетов с подотчетниками) банки будут требовать информацию и сообщать о них в Росфинмониторинг.
Некоторые поблажки в части предоставления данных об операциях сделаны для НКО, госкорпораций, ТСЖ и потребительских кооперативов. Также без обязательного отчета могут переводить деньги некредитные организации, действующие по поручению клиента. Кроме того, без дополнительного контроля можно менять деньги, например, купюры одного достоинства на купюры другого номинала.
Все правила ведения кассы и работы с наличными в 2021 году узнайте из Типовой ситуации КонсультантПлюс. Вы можете сделать это бесплатно, оформив пробный доступ к системе.