Подписывайтесь на новости по налогам, учету и кадрам
Новости по налогам, учету и кадрам
Подписаться
Присоединяйтесь к нам в соц. сетях:

Высокодоходные инвестиции: возможности, риски и доступность для частных инвесторов

Высокодоходные инвестиции представляют собой инструменты, способные обеспечить существенную прибыль, но одновременно сопряженные с повышенным уровнем риска. Для инвестора, стремящегося к максимальной доходности, такие вложения могут быть привлекательными, однако требуют особого подхода. Важно учитывать специфику высокодоходных активов, применять методы анализа и использовать стратегии управления рисками, чтобы минимизировать возможные потери.

Высокодоходные инвестиции: что это

Высокодоходные инвестиции — это вложения в инструменты финансовых рынков, способные принести прибыль в размере выше минимального рыночного показателя в короткие сроки, а именно, от одного дня до нескольких месяцев. 

Внимание! Минимальная доходность соответствует показателям банковских депозитов и ОФЗ. 

Высокодоходные инвестиции отличаются большими рисками. Они подходят: 

  1. Финансово независимым инвесторам, имеющим в своем распоряжении крупный капитал. Данные лица могут вложить средства в высокодоходные активы, не опасаясь их потерять. При наличии большого капитала умеренные убытки не влекут за собой критических последствий. Для высокорисковых вложений следует использовать ограниченную долю финансов. Таким образом, основной капитал останется вне зоны высокого риска. 
  2. Инвесторам с агрессивным риск-профилем. Трейдеры осознают возможные последствия и готовы к утрате вложенных средств в случае неблагоприятного изменения рыночной ситуации. 

Начинающим и консервативным инвесторам рекомендованы вложения в более безопасные инструменты, такие как облигации, индексные фонды, золото и т. п. 

Высокодоходные инвестиции без риска, возможно ли это? 

Высокодоходные инвестиции связаны с большими рисками, включая рыночные, кредитные, инфляционные и риски ликвидности. Для их снижения рекомендовано: 

  1. Формирование подушки безопасности. Это обеспечит сохранность доли средств в случае больших финансовых потерь, связанных с вложениями в высокорискованные инструменты. 
  2. Тщательный анализ активов. Необходимо изучить особенности и принципы работы каждого инвестиционного инструмента. Рекомендуется также ознакомиться с характеристиками брокера, отзывами других клиентов, убедиться в наличии у него лицензии ЦБ РФ. 
  3. Диверсификация. Распределение капитала между большим количеством инструментов особенно актуально в процессе применения агрессивных стратегий торговли. При инвестировании в акции быстрорастущих компаний и в высокодоходные облигации следует включить в портфель ценные бумаги разных эмитентов из нескольких отраслей. При вложениях в ПАММ-счета рекомендуется сформировать портфель из 5 – 15 активов. Данный подход применяется и в работе с караутлендинговыми платформами. 
  4. Использование собственных сбережений для инвестирования. Не рекомендуется приобретать финансовые инструменты на заемные средства. Для маржинальной торговли требуется наличие опыта работы на рынке, понимание механизма данной функции, готовность к высоким рискам и достаточное количество времени и знаний для постоянного мониторинга рыночной ситуации. 

Внимание! Высокодоходные инвестиции предусматривают работу в условиях повышенных рисков. Не рекомендуется использовать для вложений все имеющиеся в наличии средства. Эксперты советуют направить эти цели 5 – 10 % общей суммы капитала. 

Варианты высокодоходных инвестиций на российском рынке 

Россиянам доступно несколько видов инструментов для высокодоходных инвестиций. Каждый из них имеет определенные особенности. 

Акции быстрорастущих компаний

Для работы с акциями быстрорастущих компаний инвестору необходимо иметь знания и практические навыки в сфере анализа. Получить большую доходность при использовании «голубых фишек», как правило, не удается. Это ценные бумаги крупных компаний с развитым бизнесом и ограниченными возможностями роста. 

К высокодоходным инвестициям относятся вложения в акции таких эмитентов: 

  1. Предприятия сферы высоких технологий. В период пандемии такие компании продемонстрировали стремительный рост. Стоимость акций Яндекса в 2020 году выросла на 92 %. В качестве примера можно рассмотреть также американские ценные бумаги IT-сферы. Их среднегодовая доходность за последние 10 лет превысила 21 %. В то же время, показатель эффективности индекса S&P 500 составил 13,8 %.
  2. Событийные акции. Это ценные бумаги, которые растут в  определенных условиях. Например, акции компании ПИК в период действия льготной ипотеки выросли на 132 %. В условиях высокого спроса на вакцину от коронавируса ценные бумаги фармакологического предприятия Moderna продемонстрировали положительную динамику на уровне 443 %. 
  3. Акции «модных» компаний. Это ценные бумаги, которые растут на актуальном тренде.

Признаки перспективных эмитентов:

  • высокие показатели роста прибыли и выручки за несколько последних месяцев;
  • мультипликаторы выше средних в отрасли;
  • наличие прогрессивных проектов и участие в бизнесе амбициозного руководителя, способного воплотить планы в реальность;
  • успешная команда менеджеров;
  • постоянное изучение рынка и следование актуальным трендам.

Высокодоходные облигации

К высокодоходным относятся облигации второго и третьего эшелонов. Это ценные бумаги с низким рейтингом или без него. 

Внимание! Вложения в высокодоходные облигации связаны с рисками дефолта. 

Критерии отбора ценных бумаг:

  • срок погашения 3 – 4 года; 
  • выручка эмитента на уровне 400 миллионов рублей с тенденцией стабильного роста;
  • работа в сфере производства, а не только торговли или лизинга; 
  • наличие стабильного рынка сбыта с перспективами его дальнейшего расширения. 

Венчурные инвестиции 

Венчурные инвестиции в переводе с английского языка означают рискованные. Они предполагают прямые вложения в бизнес без заключения сделок на фондовом рынке. Инвестиции направлены на финансирование новых инновационных проектов. Если вложения окажутся успешными, собственник капитала может получить доходность в размере нескольких сотен и даже тысяч процентов.

Внимание! Венчурные инвестиции в прошлом открыли возможности для развития таких проектов как Apple и Google.

При отсутствии крупного капитала в достаточном размере для вложений в перспективные идеи, для реализации которых требуются сотни тысяч или миллионы долларов, можно использовать стартапы на инвестиционных ресурсах. Это специальные площадки для взаимодействия лиц, нуждающихся в финансировании и готовых его предоставить. 

Краундлендинг

Площадки для коллективных инвестиций в новый бизнес называются краундлендинговыми. Здесь можно найти разные проекты для вложений. Следует отметить, что не каждый из них связан с инновационными разработками и является стартапом. 

Краундлендинг поддерживается на уровне правительства РФ. Рекомендуется выбирать для инвестиций площадки, имеющие лицензию Центрального банка. 

IPO 

Участие в первичном размещении открывает для инвесторов возможности получения прибыли от роста акций новых публичных компаний. Процедура IPO предназначена для предприятий, впервые выходящих на биржу. До размещения акций на торговой площадке инвесторы подают заявки на их покупку. Часто доходность вложений на этапе IPO достигает нескольких десятков процентов. Но такие инвестиции сопряжены с высокими рисками. 

Внимание! Информация о предстоящих размещениях публикуется на сайте Московской биржи в календаре IPO. 

Несмотря на высокий показатель потенциальной доходности, инвестиции в акции на этапе первичного размещения не гарантируют получение прибыли. 

Деривативы: фьючерсы и опционы

Деривативы — это инструменты производного типа. Они представляют собой контракты на поставку базового актива в определенный срок по фиксированной цене. Самыми популярными видами деривативов являются фьючерсы и опционы. 

Торговля срочными контрактами подходит трейдерам, имеющим навыки работы с кредитным плечом, опыт заключения сделок на понижение и повышение, знания в сфере прогнозирования рыночных изменений. 

Внимание! Основным преимуществом торговли срочными контрактами является возможность получения крупной прибыли при вложении небольшой суммы на короткий период. Высокая эффективность сделок достигается за счет кредитного плеча. Маржинальная торговля способствует значительному повышению потенциальной прибыли. Но и риски при ее использовании существенно возрастают.

Деривативы не подходят для долгосрочного инвестирования. Работа с ними требует постоянного наблюдения за рыночными изменениями. Это необходимо для выбора наиболее подходящего момента покупки или продажи контракта. 

ПАММ-счета

ПАММ-счета — это инструмент для торговли валютными парами на рынке Forex. Начинающие трейдеры передают капитал в управление экспертам. Одной из самых популярных площадок для таких инвестиций является «Альпари». Именно эта платформа стала автором данного термина.

Внимание! Трейдеры могут вкладывать средства в отдельные ПАММ-счета или в их комбинацию, формирующую ПАММ-портфель. 

Данный способ вложений является одной из разновидностей доверительного управления. Доходность зависит от уровня профессионализма менеджера. В некоторых случаях она достигает 50 %. 

При работе с ПАММ-счетами достаточно передать капитал управляющему и следить за результатами его работы. Несмотря на это, рекомендуется придерживаться ряда советов для снижения возможных рисков:

  • использовать одновременно несколько счетов в целях диверсификации;
  • применять консервативные стратегии;
  • выбирать счета, которые существуют на рынке длительное время и на практике доказали свою эффективность;
  • отдавать предпочтение инструментам с большой долей капитала управляющего в целях разделения рисков;
  • учитывать не только показатель доходности, но и просадки.

Высокодоходные инструменты для неквалифицированных инвесторов

Неквалифицированным инвесторам доступны простые инструменты с небольшим уровнем риска. В отношение высокорисковых вложений установлен запрет на законодательном уровне. Это касается и использования ценных бумаг иностранных эмитентов. Для получения прав на работу со сложными инструментами, такими как фьючерсы и опционы, необходимо пройти тестирование у брокера. В случае неудачи можно повторить испытание. Количество попыток не ограничено.

Добавить в закладки
Вам помогла эта статья?
Да
Нет
Ваш вопрос
Отправить
Есть вопросы по налогам? Обсудите их с экспертами на форуме НН