Что такое CFD-контракты
CFD расшифровывается как contracts for difference. В переводе это означает «контракт на разницу». В новостях часто можно услышать, что акции известных компаний растут в цене, нефть дорожает, а биткоин обновляет свои исторические максимумы. Но не каждый инвестор имеет в своем распоряжении капитал в размере, достаточном для покупки всех этих активов в физическом виде. CFD обеспечивают возможности для заработка на изменениях котировок популярных финансовых инструментов без необходимости покупки реального товара.
Заключая сделку, инвестор не приобретает акции, нефть или криптовалюту. Он торгует производным инструментом. Между сторонами заключается контракт на разницу стоимости базового актива на момент открытия и закрытия позиции.
Внимание! С помощью CFD на рынке Форекс можно зарабатывать на американских акциях аналогично заключению сделок с физическими активами на бирже. При этом не нужно иметь большой капитал. Достаточно наличия компьютера или смартфона с подключением к интернету и суммы минимального депозита для входа в рынок, размер которого составляет около 10 долларов и зависит от условий каждого конкретного брокера.
Следует отметить, что торговля CFD на рынке Форекс не уступает по уровню доходности сделкам на бирже. При этом она доступна практически всем желающим.
Принцип работы CFD
В качестве базового актива CFD могут выступать иностранные акции, драгоценные металлы и другие финансовые инструменты. Приобретая такой контракт, инвестор делает ставку на рост стоимости. Если цена базового актива вырастет, вложения принесут прибыль. В противном случае инвестор будет вынужден столкнуться с убытками.
Данный способ торговли не предусматривает проведения операций непосредственно с базовым активом. Благодаря этой особенности, CFD приобретают сходство с другими производными инструментами, такими как фьючерсы. Но если последние торгуются на бирже, то первые относятся к категории внебиржевых инструментов. Стоимость CFD определяется Форекс-дилером, гарантирующим исполнение контракта.
Внимание! CFD предоставляет трейдерам возможность торговли с большим кредитным плечом. Соотношение собственных и заемных средств при заключении сделки может составлять 1:40.
Благодаря наличию функции маржинальной торговли, CFD могут использовать трейдеры с небольшим капиталом. Но нужно учитывать высокий уровень риска таких сделок.
Доступные предложения
CFD торгуются на российском рынке с 10 марта 2025 года. «БКС Форекс» запустил контракты на 50 американских акций, входящих в состав S&P 500. В перечень базовых активов входят ценные бумаги таких популярных компаний, как Tesla, Amazon, Microsoft, Apple и др. Кроме доходов по контрактам инвесторы смогут получать дополнительную выгоду, размер которой зависит от дивидендных выплат по акциям.
Торговля контрактами доступна в разных валютах, включая рубли, евро, доллары, юани и дирхамы. Для вывода средств могут использоваться аналогичные денежные единицы. Размещение капитала клиентов на российских номинальных счетах исключает вероятность блокировок. Защита от таких рисков распространяется и на базовые активы.
«Альфа-Форекс» предлагает контракты на разницу стоимости российских и зарубежных индексов, иностранных ценных бумаг, драгоценных металлов, нефти и других товаров. Для покупки CFD можно использовать рубли, доллары, евро, юани. Дилер предлагает кредитное плечо в пять раз выше, чем на бирже, а также небольшие спреды и отсутствие комиссий.
«Финам Форекс» запустил торговлю контрактами на американские индексы и акции. В качестве базовых активов используются S&P 500 mini, ценные бумаги Tesla, Apple, Google, Microsoft, Meta, а также некоторые виды товаров, такие как нефть, серебро и золото.
Как торговать CFD в России
Для торговли CFD, в первую очередь, нужно выбрать брокера, предлагающего инструменты соответствующего вида. Рекомендуется обратить внимание на наличие лицензии и на репутацию компании. Затем потребуется пройти процедуру регистрации.
Внимание! Следует учитывать, что торговля на Форексе связана с рисками. Начинающему трейдеру необходимо подобрать стратегию, направленную на повышение вероятности получения положительного результата.
Необходимо определить предпочтительный срок вложений. Торговля может быть внутридневной или долгосрочной. Она может иметь агрессивный или консервативный характер. Необходимо разработать алгоритмы поиска подходящих инструментов, а также удобных моментов для входа и выхода из позиций. Для этого применяются методы технического и фундаментального анализов.
Важное значение имеет управление рисками. Для этого используются стоп-лоссы и тейк-профиты. Нужно научиться правильно определять уровни их размещения. Значение имеет также постоянное приобретение новых знаний и навыков в сфере торговли производными финансовыми инструментами.
На подготовительном этапе рекомендуется использовать демо счет. С его помощью можно приобрести базовые навыки работы с CFD в условиях, приближенных к реальным, без каких-либо рисков. Затем можно открыть торговый счет и приступить к работе с контрактами.
Внимание! Для диверсификации помимо CFD рекомендуется использовать в качестве инструментов для торговли классические валютные пары и криптовалюты.
Отличительные особенности CFD
CFD имеют несколько отличий от других финансовых инструментов:
- Ценообразование. Стоимость других производных инструментов, таких как фьючерсы, определяется рынком в ходе биржевых торгов. Цену CFD устанавливает брокер.
- Отсутствие даты экспирации. Фьючерсные контракты подлежат исполнению в определенный день. CFD являются бессрочными. Трейдер может держать позицию открытой в течение любого периода.
- Кредитное плечо. Для заключения сделок с CFD трейдеры используют функцию маржинальной торговли. Расходы на оплату контракта покрываются за счет средств брокера. Только часть стоимости списывается со счета инвестора. При работе с физическими активами фондового рынка на бирже применение данного способа ведения торгов невозможно.
- Доступ к различным рынкам. С помощью CFD трейдер может торговать акциями, валютами, товарами и индексами.
Внимание! С помощью CFD трейдер может вести полноценную торговлю с одновременным использованием разных финансовых инструментов.
Регулирование
С 21 февраля 2025 года в России вступил в действие «Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке». На основании данного документа Форекс-дилеры получили право предлагать клиентам CFD на разные базовые активы, включая иностранные акции.
Внимание! Оборот CFD в РФ регулируется законами ФЗ-39 и ФЗ-50, а также Базовым стандартом.
Нормы регулирования контрактов различаются в зависимости от страны. В России они имеют следующие особенности:
- Широкий перечень базовых активов. Российские Форекс-дилеры получили возможность предлагать клиентам контракты на ценные бумаги, включая иностранные, а также на драгоценные металлы, товары и т. д.
- Доступность для неквалифицированных инвесторов. Но нужно учитывать, что CFD относятся к категории высокорисковых инструментов. Для работы с ними рекомендуется предварительно потренироваться заключать сделки на демо счете.
- Отсутствие вероятности блокировок. Все расчеты по контрактам производятся внутри российской системы. Деньги клиентов хранятся на счетах на территории РФ. Это исключает вероятность блокировок.
Риски CFD-контрактов
CFD представляет собой привлекательный инструмент для российских трейдеров, который обеспечивает возможности заработка на росте стоимости американских акций без вероятности блокировок. Но торговля такими контрактами связана с рядом рисков:
- Вероятность убытков. Маржинальная торговля увеличивает не только потенциальную прибыль, но и размер возможных финансовых потерь.
- Сложность прогнозирования и издержки. Предугадать направление движения цен в коротких временных промежутках затруднительно. При открытии долгосрочных позиций комиссии могут значительно снизить размер прибыли. Ставка удержаний зависит от условий каждого конкретного брокера.
- Риск контрагента. CFD торгуются на рынке Форекс. Сделки заключаются не с биржей, а с брокером. Возникают риски невыполнения обязательств по контракту. Для их снижения рекомендуется пользоваться услугами исключительно надежных проверенных Форекс-дилеров с хорошей репутацией.
- Низкая ликвидность. Отсутствие покупателей на рынке может препятствовать заключению сделок продажи контракта по желаемой цене.
По причине высоких рисков торговля CFD для частных инвесторов во многих странах запрещена. Несмотря на то, что в России отсутствуют такие ограничения, рекомендуется учитывать большую вероятность убытков. Для защиты капитала следует использовать методы управления рисками.