Зачем инвестору нужен брокер
Основная задача брокера заключается в исполнении распоряжений инвесторов на заключение сделок с биржевыми инструментами. Кроме того, в обязанности посредника входит составление отчетов о проведенных операциях и движении средств, а также начисление налогов на суммы доходов и их перечисление в бюджет. Дополнительно брокер занимается разработкой эффективных инвестиционных и торговых стратегий, формированием портфелей активов, предоставлением услуг персонального финансового консультанта.
Выбор подходящего посредника для торговли на бирже осуществляется с учетом целей инвестора. Для этого необходимо определить предпочтительный способ работы. Это может быть долгосрочное инвестирование или трейдинг, самостоятельные вложения или передача капитала в доверительное управление. Следует также составить список предпочтительных рынков и инструментов. Только после четкого определения собственных целей можно переходить к этапу поиска подходящего брокера.
Критерии выбора брокера
Существует несколько важных критериев, на основании которых осуществляется выбор брокера. Решение следует принимать с учетом всех параметров в совокупности.
Лицензия
Наличие лицензии Центрального банка России является основным фундаментальным фактором, на основании которого следует выбирать брокера. Если посредник не имеет данного документа, рекомендуется сразу исключить его из списка возможных вариантов. Без наличия лицензии юридическое лицо не имеет права заключать сделки на бирже.
Внимание! Актуальный список лицензированных брокеров можно увидеть на сайте Центрального банка РФ.
Регулятор периодически проводит проверки юридических лиц, оказывающих брокерские услуги. При наличии нарушений он отзывает лицензию. В таком случае брокер обязан приостановить свою деятельность, вернуть клиентам денежные средства и имеющиеся в их собственности ценные бумаги, а затем повторно подать отчет.
Данные о фактах отзывов лицензий публикуются на сайте Центрального банка в информационном разделе. Здесь же можно ознакомиться и со сведениями об участии брокеров в судебных разбирательствах и о случаях технических сбоев. Полный список информации, которую брокер обязуется публиковать в свободном доступе, определен требованиями Банка России.
Надежность
Деятельность брокеров регулируется законодательством России. При обнаружении фактов несанкционированных действий с активами клиентов обслуживающая компания привлекается к уголовной ответственности. Крупные брокеры не заинтересованы в утрате своей репутации. При выборе посредника для работы на бирже рекомендуется ознакомиться с рейтингом претендентов и с их статистикой, включая объем проводимых операций, количество зарегистрированных и активных пользователей. Получить соответствующую информацию можно на сайте Московской биржи.
Внимание! ЦБ РФ предъявляет по отношению к брокерам требования по управлению рисками. Регулятор периодически проводит соответствующие проверки. Брокеры обязаны своевременно применять необходимые меры. В противном случае возникает вероятность снижения объемов собственных средств, банкротства, утраты лицензии и прекращения деятельности.
Список доступных рынков
Если собственник капитала желает вложить часть средств в иностранные рынки, нужно предварительно ознакомиться с информацией о том, к каким активам брокер имеет доступ. Начинающим инвесторам, не имеющим опыта работы с такими инструментами, рекомендуется использовать на начальном этапе ETF. Это фонды, которые вкладывают капитал в иностранные активы и продают готовый портфель на бирже по частям.
Тарифы
Как правило, брокеры предлагают несколько тарифов, каждый из которых соответствует определенным целям. Некоторые инвесторы предпочитают приобретать ценные бумаги для долгосрочных вложений, а другие стремятся к заработку на внутридневном трейдинге валютой. От предпочтений клиента зависит выбор тарифа, который определяет состав портфеля, его доходность и размер комиссий.
Внимание! Начинающим инвесторам рекомендуется на старте своей деятельности выбирать базовые тарифы.
Доход брокера формируется за счет комиссии (процентов) от суммы сделки. В зависимости от выбранного тарифа определяется размер удержаний. Комиссии могут начисляться также за ввод и вывод средств со счета, пользование торговой платформой, голосовые поручения на проведение операций и т. д. Некоторые брокеры устанавливают минимальные обязательные удержания или абонентскую плату даже при отсутствии сделок, обеспечивая себе гарантированный заработок.
Инвесторам, планирующим хранить на счете средства в небольшом количестве, рекомендуется выбирать тарифы с комиссиями в процентах от сделок. В противном случае можно столкнуться со значительными финансовыми расходами, связанными с удержаниями абонентской платы. Комиссии биржи, как правило, включаются в тариф.
Каждый брокер определяет собственный порядок ввода и вывода средств. Для финансовых операций можно использовать переводы наличными через кассу или безналичный расчет. В последнем случае финансовое учреждение удерживает комиссию. В некоторых случаях возможно использование брокерской карты. Она работает таким же образом, как обычная дебетовая, но не предусматривает начисления комиссий.
За вывод средств в рублях, как правило, удержания не предусмотрены. При проведении операций в валюте возможно начисление комиссии, размер которой зависит от тарифа.
При заключении соглашения с брокером клиент автоматически оформляет договор на депозитарное обслуживание ценных бумаг.
Справка. Депозитарий — это хранилище информации о ценных бумагах в зашифрованном виде.
Стоимость депозитарного обслуживания включается в тариф брокера или ежемесячно удерживается в фиксированном размере. Кроме того, она может зависеть от количества бумаг на конец каждого торгового дня.
Обучение
Начинающим инвесторам перед заключением первых сделок рекомендуется ознакомиться с основными правилами работы на бирже. Многие брокеры предоставляют клиентам возможность участия в вебинарах и семинарах. Некоторые предлагают личные консультации. Обучение может быть платным или бесплатным. Иногда брокеры дарят доступ к занятиям в рамках акций.
Новым клиентам предоставляется возможность приобретения опыта заключения сделок с использованием демо-счета. Для этого используется виртуальная валюта. При заключении сделок в демо режиме риски финансовых потерь полностью исключаются, но и возможность получения реального дохода не предусмотрена.
Служба поддержки
Перед открытием счета рекомендуется пообщаться с оператором технической поддержки брокера. Следует оценить скорость поступления ответа и его информативность. Чем быстрее реагирует служба технической поддержки, тем выше гарантия оперативного решения проблем.
ТОП-5 российских брокеров
Согласно мнению экспертов, в пятерку лучших брокеров России могут быть включены:
- Т-Инвестиции. Брокер демонстрирует стабильный рост. Он является лидером по количеству активных пользователей. Обслуживание ориентировано на начинающих трейдеров и инвесторов. Брокер предлагает клиентам удобные инструменты для обучения и торговли. Пользователи отмечают высокое качество технического обслуживания. Недостатком считаются высокие комиссии.
- БКС. Услугами данной компании пользуются преимущественно крупные инвесторы и юридические лица. Одним из плюсов брокера является стабильность работы программного обеспечения. Каждый клиент имеет право на получение услуг персонального менеджера. Инвесторам регулярно предоставляются аналитические отчеты. Цены на услуги немного превышают средний уровень.
- Финам. Преимуществами данного брокера считаются высокое качество обучения и профессиональная аналитика. Пользователям предлагается широкий выбор тарифных планов и готовые стратегии. Кроме того, согласно отзывам пользователей, это еще и лучший брокер для трейдинга.
- Цифра. Опыт работы данного брокера превышает 10 лет. Компания обладает безупречной репутацией. Она предлагает клиентам углубленную аналитику и персональное сопровождение. Владельцам бизнеса предоставляются услуги по привлечению инвестиционного капитала через фондовый рынок.
- Альфа-Инвестиции. Данный проект является результатом разработок Альфа-Банка. Срок его работы на рынке финансовых услуг превышает 10 лет. Услуги брокера ориентированы на потребности клиентов. Пользователи отмечают высокое качество технической поддержки, стабильность работы программного обеспечения и эффективность готовых стратегий, предлагаемых аналитиками компании. Платформа отличается удобством в использовании как для начинающих, так и для опытных инвесторов.
Внимание! Перечисленные брокерские компании работают на рынке финансовых услуг на основании бессрочных лицензий. Каждая из них предлагает клиентам несколько тарифов. Подходящий для себя вариант могут выбрать как опытные инвесторы, так и начинающие.
Сотрудничество с перечисленными брокерами отличается высоким уровнем комфорта. Каждая компания разработала для пользователей мобильное приложение с удобным интерфейсом. Клиентам предоставляется возможность открытия брокерского счета в режиме онлайн.