Почему проверка брокера — это необходимость
Инвестиции всегда связаны с рисками. Сотрудничество с брокером тоже не всегда безопасно. Посредническая деятельность на финансовых рынках имеет нюансы, в связи с которыми полностью исключить риски мошенничества в данной сфере невозможно. Не каждый брокер работает в правовом поле. Следует отметить, что наибольшее количество случаев мошенничества зафиксировано на рынке Форекс. Участники фондового рынка подвергаются более тщательному контролю. Тем не менее, и здесь случаи мошенничества не являются редкостью.
Помимо преднамеренного хищения средства, инвесторам приходится сталкиваться с обслуживанием низкого качества и неисполнением обещаний со стороны брокеров. Учитывая существующие риски, перед открытием счета важно убедиться в законности деятельности компании и в безопасности сотрудничества с ней.
Проверка брокера
При выборе брокера рекомендуется провести всестороннюю проверку. При этом следует учитывать ряд важных критериев.
Как проверить брокера на подлинность
Любая организация, которая предоставляет услуги клиентам, в том числе финансовые, должна соответствовать стандартам, установленным законодательством. Чтобы отличить легального брокера от мошенника, следует в первую очередь проверить его регистрацию. Даже если на сайте написано, что компания работает на основании юридических документов, это не гарантирует достоверность данной информации. Рекомендуется проверить, какая деятельность зарегистрирована в качестве основной. Это должны быть финансовые и консультационные услуги. Нужно убедиться, что на дату подписания договора об обслуживании, разрешение является действующим и актуальным.
Некоторые компании, работающие на территории России, зарегистрированы в других юрисдикциях. Это не является прямым признаком недобропорядочности брокера. Компания, зарегистрированная за рубежом, может платить налоги в РФ. Тем не менее, в данной ситуации рекомендуется проявить особую внимательность. Брокер может быть зарегистрирован в оффшорной зоне и не являться налогоплательщиком в РФ. Существуют страны, которые не придерживаются международных стандартов. Именно с этим связаны большие риски. Необходимо также учитывать, что при возникновении спора дело подлежит рассмотрению в суде по месту регистрации компании.
Для проверки брокера следует ввести в поисковую строку ЕГРЮЛ ИНН или ОГРН управляющей компании. Если в РФ посредник не зарегистрирован, система не найдет никаких совпадений. В других странах также существуют корпоративные реестры компаний, где достаточно легко совершить поиск либо по названию организации, либо по номеру ее регистрации или другим данным из уставных документов.
Второй вариант поиска данных в РФ заключается в посещении сервиса service.nalog.ru. Запросить информацию можно путем ввода юридического названия компании.
Внимание! Если найти информацию о брокере не удается, рекомендуется проверить вводимые данные на предмет ошибок. Если запрос содержит корректную информацию, можно предположить, что компания является нелегальной на территории РФ.
Как проверить лицензию брокера
Проверить брокера на наличие лицензии можно на сайте ЦБ РФ. Если компания не имеет специального разрешения на осуществление деятельности в сфере финансовых услуг, значит она работает нелегально.
Для получения информации необходимо ввести наименование организации. Название, указанное на сайте ЦБ РФ, должно полностью совпадать с тем, которое содержится в договоре.Одним из способов мошенничества являются так называемые клоны — сайты или компании, чьи названия почти полностью совпадают с именем настоящего брокера. Работать с таким партнером крайне рискованно. В случае нарушения условий контракта инвестору практически невозможно защитить свои интересы, так как поддельная компания не имеет реальной регистрации и юридической ответственности.
Внимание! Официальные ресурсы брокерских компаний обычно при поиске через браузеры Яндекс и Mail.ru отображаются в синем круге с пометкой в виде галочки. При отсутствии данной маркировки пользоваться услугами компании и ее сайтом не рекомендуется.
Рейтинги
Существует несколько способов проверки рейтинга брокера:
- На фондовой бирже. Рекомендуется проверить, входит ли компания в десятку или двадцатку лидеров по показателям оборота средств и количества клиентов.
- На официальном сайте. Информация, которая содержится на ресурсе брокера подлежит дополнительной проверке. Иногда агентства снижают рейтинги, но на сайте компаний сохраняются неактуальные данные.
- На ресурсах рейтинговых агентств. Соответствующую информацию можно увидеть на сайтах «Эксперт РА», НРА, АКРА и НКР. Зарубежные агентства в настоящее время с российскими брокерами не сотрудничают.
- В рейтинговых списках сторонних сервисов. Сайты-агрегаторы самостоятельно формируют списки лучших брокеров. Анализ проводится на основании ряда критериев. Используя данные таких сервисов, рекомендуется убедиться, что исследования проводились независимо, а не по заказу. Следует ознакомиться с критериями, на основании которых составлялся рейтинг. Их список не должен быть сформирован таким образом, чтобы намеренно подчеркнуть преимущества одного или нескольких определенных брокеров.
Участие в СРО
Брокеры, которые осуществляют легальную деятельность, являются участниками НАУФОР. Данная организация занимается разработкой единых стандартов работы для участников финансовых рынков и осуществлением контроля за их соблюдением.
Если брокер не является членом СРО, сотрудничество с ним может оказаться небезопасным. Если компания создана недавно, она могла не успеть вступить в состав НАУФОР. Но существует вероятность, что брокер был лишен права на членство в СРО по причине систематического нарушения стандартов. Для компании это связано с рисками утраты лицензии.
Компании-партнеры
Надежные финансовые посредники стараются обратить внимание потенциальных клиентов на свои деловые связи с партнерами, имеющими большую популярность и хорошую репутацию. Отсутствие такого сотрудничества указывает на небольшой срок существования компании или на то, что брокер не планирует долго задерживаться на рынке.
Мошенники часто размещают на своих сайтах информацию о членстве в известных сообществах. Рекомендуется проверить, действительно ли брокер является участником указанной организации. Нужно убедиться также, является ли само сообщество достаточно авторитетным. Соответствующую информацию можно поискать в интернете.
Тарифы
Недобросовестные брокеры устанавливают завышенные тарифы для начинающих инвесторов в целях получения крупного заработка. Кроме комиссий за проведение сделок они могут взимать плату за предоставление дополнительных услуг, таких как звуковые оповещения. Кроме того, платежи могут удерживаться с абонентов даже при отсутствии операций на брокерском счете.
Внимание! Надежные брокеры заботятся о своей репутации. Они предлагают прозрачные тарифы.
Если на этапе расчета полной стоимости обслуживания возникают затруднения, лучше отказаться от сотрудничества с компанией. Недобросовестные брокеры принимают меры для умышленного сокрытия информации о дополнительных комиссиях.
Информация о рынках
Надежные брокеры обеспечивают инвесторам возможность торговли на самых крупных биржах страны, а иногда, и за рубежом. Заключая сделки на таких площадках, можно получить прибыль и расширить объемы своего капитала, а также сформировать сбалансированный портфель с использованием ликвидных и потенциально доходных активов.
Надежные брокеры предлагают своим клиентам широкий выбор финансовых инструментов. Подходящие варианты могут выбрать для себя как начинающие, так и опытные инвесторы. Тех, кто только приступает к работе на бирже, могут заинтересовать фонды с прогнозируемыми показателями доходности и рисков, находящиеся под управлением профессиональных менеджеров.
Поддержка
Для торговли на бирже может использоваться терминал, личный кабинет на сайте брокера или мобильное приложение. В первом случае инвестор может работать только с использованием ПК. Крупные брокеры стараются создать для клиентов максимально удобные условия. Они разрабатывают приложения, совместимые с мобильными устройствами. С помощью таких ресурсов можно торговать из любой точки мира. Эти приложения представляют собой мобильную версию терминала. Для их использования не требуется скачивание и установка ПО.
При выборе брокера рекомендуется оценить качество работы службы технической поддержки. Но нужно учитывать, что часто мошенникам удается произвести на потенциальных жертв благоприятное впечатление, чтобы добиться перевода средств на свой счет. Затем все контакты прерываются. При взаимодействии рекомендуется задать неудобные для них вопросы, например, о наличии лицензии.
Следует также учитывать скорость поступления ответов. Иногда от этого зависит результат торговли. Рекомендуется оценить удобство подача заявки и регистрации счета, доступность юридических документов и договора для ознакомления перед подписанием соглашения. Информация о брокере должна быть опубликована в открытом доступе. Если компания предоставляет ее неохотно, следует задуматься о безопасности сотрудничества с ней.