Подписывайтесь на новости
Присоединяйтесь к нам в соц. сетях:

Финмониторинг заблокировал расчетный счет - что делать?

Финмониторинг заблокировал расчетный счет - что делать в такой ситуации? Рассмотрим, куда обращаться, чтобы отменить решение о блокировке, принятое по данным финмониторинга.

На чем основано блокирование по данным финмониторинга?

Финансовый мониторинг — процедура, проводимая на основании закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Этот документ обязывает все структуры, фактически выполняющие операции с денежными средствами, отслеживать в отношении лиц, открывших у них расчетный счет или намеревающихся это сделать, информацию, свидетельствующую об их возможной причастности к преступным деяниям.

Результаты такого отслеживания аккумулируются в специально созданном для этого государством надзорном органе — Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинге). У Росфинмониторинга есть сайт, на котором размещается информация о наличии подтвержденных или находящихся в процессе проверки данных о причастности владельцев счетов (или лиц, имеющих возможность ими стать) к преступным деяниям. Поскольку в России открытие счета доступно любому лицу (как юридическому, так и физическому, в т. ч. иностранному и не имеющему гражданства), процедура проверки не предполагает исключений из их числа, т. е. проводится она в отношении всех подряд.

Как проверить блокировку счета от налоговой, узнайте в статье

Кто вправе блокировать счет по результатам финмониторинга?

Фактическое блокирование счета всегда выполняет банк (или иное лицо, проводящее операции с денежными средствами), и в этом смысле можно говорить о том, что финансовый мониторинг банка заблокировал счет. Причем, как уже указывалось в предыдущем разделе, с совершенно равной вероятностью могут возникать такие ситуации:

Однако кредитная структура не самостоятельна в принятии решения о блокировке. Закон № 115-ФЗ обязывает ее отслеживать и оперативно (в течение 1 рабочего дня — подп. 6 п. 1 ст. 7, п. 5 ст. 7.5) реагировать на информацию, появившуюся на сайте Росфинмониторинга. Поэтому правильнее будет говорить о том, что финмониторинг банка заблокировал счет на основании данных Росфинмониторинга.

Как бухгалтер должен передавать данные в Росфинмониторинг, описано в КонсультантПлюс. Оформите пробный доступ к системе и переходите в Статью. Это бесплатно. 

Что за данные публикует Росфинмониторинг? Делятся они на две категории:

  • Безусловно свидетельствующие о причастности к преступным деяниям — информация в этот список вносится на основании существующих документов (обретших силу российских и международных судебных или административных актов, иных документов процессуального характера, опубликованных списков).
  • Позволяющие подозревать факт причастности к преступным деяниям — в этом случае на сайте будет отражаться решение о блокировке, принятое Росфинмониторингом или созданной им Межведомственной комиссией на основании сведений, которые могут быть получены в т. ч. и от кредитных структур.

Первый список однозначно свидетельствует о причастности попавшего в него лица к преступным деяниям, и если банк в результате проведенного финмониторинга заблокировал счет по этому основанию, то снять блокировку будет крайне сложно.

Второй список формируется как временный на период проверки лица, подозреваемого в причастности к преступным деяниям. Решение о блокировке принимает уполномоченная на это инстанция (Росфинмониторинг), и только применительно к этой ситуации правильно будет сказать, что это Росфинмониторинг заблокировал счет. Однако период действия его решения ограничен.

На сколько может заблокировать счет финмониторинг? Не более чем на 30 суток (ст. 8 закона № 115-ФЗ). Если в течение этого времени факт причастности к преступным деяниям не подтвердится, то блокировка снимается.

Помимо рассмотренной длительной блокировки счета у банков есть также право отказывать клиентам в проведении подозрительных операций. И они достаточно часто им злоупотребляют.

Кто еще имеет право заблокировать расчетный счет организации, рассказали эксперты КонсультантПлюс. Оформите пробный доступ к системе и переходите в Ситуацию. Это бесплатно. 

Росфинмониторинг заблокировал счет - что делать?

Блокировка счета по данным финмониторинга — вещь сама по себе неприятная. Мало того, что имеется подозрение в причастности к преступным деяниям, не позволяющее открыть другой расчетный счет (п. 5.2 ст. 7 закона № 115-ФЗ), так и сам период проверки оказывается достаточно длительным. Конечно, у владельца счета всегда имеется желание ускорить процесс снятия санкций. Тем более что для этого могут быть и вполне веские основания:

  • Отменено или завершилось действие документа, давшего основание для внесения в список лиц, связанных с преступными деяниями, в т. ч. по отношению только к определенному лицу.
  • Включение в реестр лиц, связанных с преступными деяниями, произошло по ошибке.
  • У физлица, счет которого блокирован вполне обоснованно, нет иных средств для жизни.

В первых двух случаях следует направить в Росфинмониторинг просьбу об исключении из реестра. По результатам ее рассмотрения (в течение 10 рабочих дней) будет вынесено решение (п. 2.3 ст. 6 закона № 115-ФЗ). Его отрицательный вариант допустимо обжаловать в суде.

Последняя ситуация дает физлицу право частично использовать блокированные средства из расчета 10 тыс. руб. в месяц на одного человека (себя, а также членов семьи, находящихся на его обеспечении) и делать платежи по обязательствам, создавшимся до отражения его в списке Росфинмониторинга (п. 2.4 ст. 6 закона № 115-ФЗ).

Для юридических и физических лиц, подозреваемых в терроризме международного масштаба, но еще не включенных в соответствующий международный перечень, Росфинмониторинг (согласовав это с международной структурой, формирующей такой реестр) может снять блокировку (полностью или частично) до даты внесения в перечень (п. 2.5 ст. 6 закона № 115-ФЗ). Такое решение принимается в течение одного рабочего дня с момента согласования его с международной структурой по заявлению, направленному в Росфинмониторинг.

Итоги

Финмониторинг — контрольная процедура, проводимая для проверки каждого юридического или физического лица на причастность к преступным деяниям. В т. ч. в ней участвуют и кредитные структуры, проводящие операции с денежными средствами. Результаты этого контроля отражаются в реестрах, размещаемых на сайте Росфинмониторинга. Внесение в такой список становится основанием для блокировки кредитной структурой имеющихся у юр- или физлица счетов. В определенных ситуациях (отмена документа, приведшего к включению в список, наличие ошибки) блокировку можно отменить. Для это следует обратиться в Росфинмониторинг с заявлением.

Добавить в закладки
Ваши вопросы
24 июля 2023 11:56
Постоянная ссылка
Юридическая компания, проводила возврат денежных средств от недобросовестного брокера,потом я получила звонок от европейского финмониторинга который прервал поступление денежных средств на мой счёт, мотивируя тем ,что мне нужно предоставить акт легализации на эту сумму и после этого они пропустят перевод.где мне получить акт ,от брокера это не возможно получить. И самостоятельно мне его тоже не сделать. Как мне быть?
Ответить
25 июня 2023 00:32
Постоянная ссылка
Юридичеcrая .компания по договору со мной проводила процедуру чарджбэк (возврат средств от недобросовестного брокера) и утверждает,что перевод средств на мой счет был приостановлен финмониторингом до выяснения законности операций с криптовалютой брокера и конвертацией в рубли для поступления на мой счет. Могу ли ?я проверить факт приостановки перевода на мой счет,?
Ответить
27 июня 2023 20:14
Постоянная ссылка
Вообще, Вам должно было быть вручено постановление о приостанолвении операции по счету от финмониторинга. Поищите постанолвение на сайте Росфинмониторинга. И Приказ Росфинмониторинга от 28.12.2022 N 353 Вам в помощь.
Ответить
11 ноября 2022 15:49
Постоянная ссылка
Здравствуйте у меня такой вопрос моего мужа мобилизовали у нас 5 детей как мне жить и кормить детей без сретств существования у него заблокировал все счета росфинмониторинг,он даже зарплату неможет получать,как жить???
Ответить
17 января 2023 07:26
Постоянная ссылка
С 5 детьми не забирают, могу я вам чем то помочь?
Ответить
27 февраля 2022 07:11
Постоянная ссылка
Судили за экстримизм в соц сети, срок прошёл, а счета так и не открывают, работу за наличку трудно найти
Ответить
3 февраля 2020 17:05
Постоянная ссылка
Четыре года назад банк заблокировал средства по фз 115.
На росфинмониторенге отмечен при этом небыл.
Так же как и сейчас. Но разблокировать счёт отказываются.
Говорят пишите обращение на имя директора филиала, в свободной форме. Дважды писал что и как, никто так и не ответил.
Банк ПСБ.
Как быть???
Ответить
17 июня 2020 03:30
Постоянная ссылка
Это ПСБ, #классный# банк. У меня такая же история...) видимо, придется ссылаться на статью 8 , 115 ФЗ)))
Ответить
14 января 2020 00:16
Постоянная ссылка
Как быть если росфинманиторинг заблокирова, что сделать чтобы разблокировал, чтоб выйти на работу и открыть карту мир
Ответить
Ваш вопрос
Отправить