Forex: что это
Forex — это мировой рынок валют, который отличается самыми большими масштабами торгов и объемами прибыли. Ежедневно на нем заключаются сделки общей стоимостью более 10 триллионов долларов. Данный показатель превышает совокупный оборот всех национальных фондовых рынков в мире.
Внимание! Слово Forex образовано из начальных букв Foreign и Exchange. В переводе с английского языка эти термины в комбинации означают «обмен иностранной валюты». Forex — это рынок, на котором заключаются валютообменные операции.
История данного рынка началась в 1971 году, когда США отказались от «золотого стандарта». Окончательно Форекс сформировался в 1978 году после подписания соглашения о новой мировой валютной системе. Государства, которые являются участниками МВФ, отказались от привязки собственных национальных валют к доллару и золоту. Для конвертации стал использоваться свободный курс. Общая мировая система обмена валют получила название Forex.
Основными участниками торгов являются центральные банки разных государств, крупнейшие финансовые учреждения, пенсионные и инвестиционные фонды, компании, международные организации и инвесторы, имеющие в собственности огромный капитал. Размер сделок на рынке Forex стартует от 1 миллиона долларов. Розничные инвесторы могут приобрести валюту в банках, обменных пунктах и на биржах. Такие операции составляют незначительную долю всего оборота, который по состоянию на 2020 год в ежедневном измерении превысил 10 триллионов долларов.
Форекс не является биржей. Он не имеет централизованной площадки для проведения торгов. В отличие от биржи, сделки здесь заключаются круглосуточно в рабочие дни. В праздники и выходные торги прекращаются.
Торговый процесс разделен на четыре сессии: азиатскую, европейскую, американскую и тихоокеанскую. Когда одна завершается, начинается другая. Это обеспечивает трейдерам круглосуточный доступ к торговле. Активность совершения операций с отдельными валютами во многом зависит от сессии. Например, в периоды американской и европейской можно быстрее продать и купить евро и доллар.
В основе работы на Форекс лежит маржинальная торговля. Для сделок используется кредитное плечо. Средства, вложенные трейдером, используются в качестве залога на период открытия сделки. Задача заключается в том, чтобы приобрести актив по максимально низкой цене и продать его как можно дороже. Участники торгов активно используют методы фундаментального и технического анализов. Для повышения эффективности сделок используются многочисленные индикаторы и роботы. Важное значение имеют также методы управления капиталом и рисками.
Валютные курсы зависят от многих факторов, в том числе, геополитических, экономических, природных, психологических. На основе финансовых новостей, а также с учетом определенных индикаторов составляются прогнозы о росте или падении тех или иных валют. Если предположения трейдера окажутся верными, сделка принесет прибыль. Если прогноз не оправдается, инвестор понесет убытки.
На Форексе сделки заключаются, как в обменном пункте. Валюта приобретается по более низкой стоимости, а продается — по более высокой. Цена покупки называется ask, продажи — bid. Разница между этими двумя показателями именуется спредом. По сути, она представляет собой комиссию. Спред измеряется в пунктах.
Внимание! Частные инвесторы могут получить доступ к торговле на реальном рынке Форекс при наличии крупного капитала в размере нескольких миллионов долларов. Сделки заключаются через банк, в котором открыт счет. Операции проводятся без использования кредитного плеча. Часто обмен валют осуществляется по курсу, предложенному банком. Сделки заключаются без прямого контакта с контрагентом.
Розничный рынок Forex и его особенности
Торговля на розничном рынке Форекс доступна частным инвесторам, не имеющим крупного капитала. Сделки не предусматривают реальной покупки и продажи валют. Суть работы заключается в отслеживании трейдерами валютных курсов для заключения пари на их рост или падение. В качестве посредника выступает дилер. Это юридическое лицо, которое заключает сделки со всеми участниками торгов, включая продавцов и покупателей.
Внимание! Для торговли на розничном рынке Форекс не требуется наличие крупного капитала и специального оборудования. Нужен только торговый терминал (ПО для компьютера или гаджета) и доступ к интернету. Некоторые дилеры предлагают своим клиентам мобильные приложения.
Трейдер перед сделкой выбирает валютную пару. Одна денежная единица является базовой, а вторая — котируемой. Затем составляется прогноз изменения курса второй валюты по отношению к первой. Если ожидается рост, можно заключать сделку на покупку, и наоборот.
Следует учитывать, что дилер удерживает комиссии за услуги:
- открытие и обслуживание счета;
- подключение к терминалу;
- проведение сделок;
- перевод средств на банковский счет и др.
Все тарифы дилера указываются в договоре.
Особенности рынка Форекс:
- Минимальный порог входа. Стандартный лот, используемый в торгах, составляет 100 000 единиц валюты. При этом большинство дилеров предоставляют клиентам возможность начать торговлю с 10 – 100 долларов. Некоторые из них устанавливают минимальный порог на уровне 1 доллара.
- Беспрерывный график работы. В географическом масштабе реальный рынок Форекс охватывает весь земной шар. Котировки меняются в беспрерывном потоке, за исключением выходных и праздничных дней, а также небольшого промежутка времени между закрытием американских и открытием азиатских площадок. В аналогичном режиме работают Форекс-дилеры.
- Возможность торговать в лонг и шорт. Основным инструментом рынка Форекс является валютная пара, например, EUR-USD. Цена евро определяется относительно курса доллара США. Совершая покупку, трейдер приобретает европейскую валюту за американскую. При проведении обратной операции инвестор покупает доллар за евро. На реальном рынке Форекс возможно заключение сделок обоих типов. Через брокеров частные инвесторы могут совершать и те, и другие операции даже без кредитного плеча.
- Высокая доходность. Курсы валют отличаются небольшим диапазоном колебаний. Поэтому для торговли на Форекс используется кредитное плечо. Это существенно повышает доходность операций. Некоторым опытным трейдерам удается получить прибыль в размере нескольких тысяч процентов за год.
Forex, как и валютный рынок биржи, может использоваться в целях заработка на спекулятивных сделках. Тем не менее он имеет определенные отличия:
- Отсутствие прав собственности на активы. После заключения сделки трейдер не получает валюту для дальнейшего владения. Он может рассчитывать только на прибыль по результатам закрытия позиции.
- Отсутствие необходимости использования для заключения сделок валюты, в которой номинированы активы. Например, при торговле парой EUR-CHF не обязательно иметь на счете швейцарские франки или евро. Для совершения операции подойдут и российские рубли.
Внимание! Некоторые дилеры увеличивают список доступных активов за счет цен на акции, криптовалюты, драгоценные металлы, энергоносители, а также индексных значений. Это расширяет возможности для хеджирования рисков. Например, с помощью продажи S&P 500 с кредитным плечом можно возместить убытки, понесенные по причине падения американского фондового рынка, а за счет сделок с валютной парой USD-RUB можно компенсировать финансовые потери, которые являются следствием укрепления российского рубля.
Но следует учитывать, что данная стратегия связана с большими рисками, особенно для начинающих трейдеров. Не имея опыта работы с кредитным плечом, можно утратить капитал. О высоком уровне рисков свидетельствуют данные статистики. Более 90 % начинающих трейдеров теряют средства с первого депозита в течение 2 – 3 месяцев. Только по мере приобретения опыта удается разработать стратегию, приносящую стабильную прибыль.
ЦБ РФ считает, что торговля на рынке Форекс даже при участии лицензированных дилеров, связана с большими рисками убытков. Поэтому перед заключением первой сделки неквалифицированные инвесторы должны пройти специальное тестирование.
Российские лицензированные дилеры
На сегодняшний день лицензию ЦБ РФ имеют такие дилеры:
- Альфа-Форекс;
- Финам Форекс;
- БКС-Форекс;
- ВТБ Форекс.
Все лицензированные дилеры являются дочерними подразделениями крупных российских коммерческих банков.