Что такое трейдинг
Трейдинг — это краткосрочная торговля на фондовом рынке с целью быстрого получения прибыли за счет разницы курсов покупки и продажи активов. Деятельность данного типа предполагает заключение большого количества сделок в течение короткого времени. Часто для этого используются кредитные инструменты. Стратегии трейдинга называются спекулятивными.
В поиске сделок с большой перспективой заработка используются методы технического анализа. Современные технологии открывают доступ к алгоритмическому трейдингу. В этом случае сделки заключаются в автоматическом режиме с помощью робота, запрограммированного на выполнение определенного алгоритма действий в соответствии с выбранной стратегией.
О видах ценных бумаг на бирже мы рассказали в этой статье.
Как заработать на трейдинге
Принцип заработка на трейдинге максимально прост. Необходимо купить активы как можно дешевле и продать их как можно дороже. Разница между стоимостью сделок — это и есть заработок трейдера.
Чтобы получить положительный результат, нужно научиться чувствовать тенденции рынка и настроения его участников. Данный навык приобретается с опытом.
Чтобы лучше понять рынок и составить прогноз его дальнейшего движения, рекомендуется использовать методы технического и фундаментального анализа. Данные способы дополняют друг друга и в совокупности снижают вероятность ошибок.
Технический анализ проводится с помощью графиков и индикаторов. Наблюдение за их изменениями помогает трейдеру определить самый подходящий момент заключения сделки.
Фундаментальный анализ предусматривает сравнение финансовых показателей эмитентов, отслеживание важных новостей из разных стран. С помощью данного метода трейдер может выбрать подходящую валюту и активы для заключения сделок.
Без опыта работы на фондовом рынке самостоятельное проведение технического и фундаментального анализов связано с трудностями. При возникновении сложностей с освоением данных методик рекомендуется воспользоваться специальными торговыми системами. Программа автоматически проведет необходимые расчеты, определит оптимальные точки входа и выхода и сообщит о результатах трейдеру.
Возможности торговых систем:
- оперативное получение информации о состоянии рынка;
- обработка и анализ данных;
- самостоятельное заключение сделок;
- доступ к функциям стоп-лосс и тейк-профит.
Внимание! Торговые системы способны облегчить работу трейдера. Но нужно помнить, что программа не может принимать решения за пользователя. Поэтому рекомендуется отслеживать работу системы и при необходимости вносить корректировки.
Как работает срочный рынок, смотрите здесь.
Преимущества и недостатки трейдинга
Плюсы трейдинга:
- Высокая скорость получения результатов. В отличие от инвесторов трейдеры зарабатывают на краткосрочных рыночных колебаниях. Необходимость в долгосрочном открытии позиции отсутствует.
- Возможность заработка на росте и падении рынка. Стратегии трейдеров отличаются гибкостью. Они позволяют извлекать выгоду из падающего рынка с помощью продажи активов, отсутствующих в наличии. Для этого используются шорт-позиции. Получить доход при падении рынка можно также с помощью производных инструментов. К ним относятся фьючерсы, опционы и др.
Минусы трейдинга:
- Высокий уровень риска. Особенно это актуально для начинающих трейдеров, не имеющих достаточных опыта и знаний. Фондовый рынок часто ведет себя непредсказуемо. При возникновении неблагоприятной ситуации можно не только потерять вложенные средства, но и испытать психологическое давление. Даже самые успешные трейдеры после многочисленных успехов могут совершить одну роковую ошибку, которая будет стоить им всего капитала.
- Большие затраты времени и сил. Чтобы получить положительный результат, трейдеру нужно постоянно следить за ситуацией на рынке, осваивать новые стратегии и разрабатывать собственные алгоритмы. Это занимает много времени. В связи с этим трейдерам не удается совмещать работу на бирже с другой профессиональной деятельностью.
Трейдинг открывает большие возможности для быстрого заработка. Но в связи с высокими рисками на начальном этапе работы рекомендуется отдать предпочтение инвестированию. По мере приобретения навыков и знаний можно переходить к применению краткосрочных стратегий.
Инвестирование
Инвестирование — это вложение средств в ценные бумаги на долгосрочный период (от одного года). Прибыль в данном случае включает в себя рост стоимости активов, дивиденды по акциям и купоны по облигациям. Для принятия решений о заключении сделки используется преимущественно фундаментальный анализ.
Инвестиционный план и регулярные вложения — основа для получения стабильного пассивного дохода. Долгосрочные инвестиции не зависят от колебаний рынка, что существенно снижает риски убытков. Следует также отметить, что низкая частота заключения сделок избавляет инвестора от больших затрат, связанных с операционными издержками. Низкие риски обусловлены тем, что ценные бумаги надежных эмитентов, используемые для долгосрочных вложений, со временем растут в цене.
Преимущества и недостатки инвестирования
Плюсы инвестирования:
- Применение пассивных стратегий. Инвестирование ориентировано на долгосрочные вложения. Результат не зависит от временных колебаний рынка. Большой период вложений позволяет не спешить и принимать обдуманные решения, а также снижает риски убытков. Инвестору нужно регулярно анализировать открытые позиции. Нет необходимости постоянно отслеживать состояние рынка. Такая деятельность не занимает много времени и может совмещаться с другой работой.
- Низкие операционные издержки. Небольшая частота заключения сделок снижает общую сумму комиссий за проведение операций с биржевыми активами.
Минусы:
- Низкая скорость получения результатов. Ситуация на рынке часть меняется. Даже самые надежные активы периодически могут падать в цене под воздействием краткосрочных факторов. Задача инвестора — не паниковать и не совершать лишние операции под влиянием эмоций. Чтобы снизить риски возникновения неблагоприятных ситуаций, следует тщательно отбирать активы для вложений. Рекомендуется отдавать предпочтение ценным бумагам с большим потенциалом роста в долгосрочной перспективе.
- Необходимость проведения исследований. В процессе поиска перспективных активов инвестору нужно тщательно проверять надежность эмитентов, изучать их финансовую отчетность, оценивать эффективность бизнес-модели. Важно предусмотреть различные варианты развития событий.
Внимание! Самым успешным инвестором, практикующим долгосрочные вложения, считается Уоррен Баффет. Предполагается, что именно он стал разработчиком знаменитой стратегии «купи и держи».
Трейдинг и инвестиции: в чем разница
Основные различия между трейдингом и инвестициями:
- Сроки вложений. Краткосрочный заработок не является целью инвестора. Задача заключается в получении большой прибыли в долгосрочной перспективе. Самые терпеливые инвесторы держат надежные ценные бумаги в портфеле до 20 – 30 лет и таким образом во много раз приумножают свой капитал. Прибыль формируется не только за счет роста активов. Она включает регулярные выплаты дивидендов и купонов. Задача трейдера заключается в быстром заработке. Для этого он совершает множество краткосрочных сделок. Цель — получить результат немедленно. Заработок основан на волатильности активов. Трейдинг может принести более крупный доход в краткосрочной перспективе, чем инвестиции, поэтому он часто становится основным источником дохода.
- Стратегии. Перед покупкой ценных бумаг инвестор тщательно анализирует эмитента. Сделав вложения, он ждет момента, когда активы вырастут в цене. Краткосрочные колебания котировок его не интересуют. Трейдер принимает решения на основании технического и фундаментального анализов с учетом глобальной экономической ситуации. Такой подход помогает снизить риски. Волатильность активов часто зависит от положения компании. Это нужно учитывать.
- Риски. Инвестиции более безопасны, чем трейдинг. При выборе надежных ценных бумаг можно рассчитывать, что со временем они вырастут. Трейдинг, особенно спекулятивный, связан с большими рисками. Одно неверное решение может привести к крупным финансовым потерям.
- Необходимые личностные качества. Для успешного инвестирования нужно обладать целеустремленностью и упорством. Именно эти качества помогают со временем прийти к намеченной цели. Инвестору нужно составить план на несколько лет и придерживаться его, регулярно вести учет доходов и расходов. Чтобы нарастить капитал, необходимо реинвестировать дивиденды и купоны, вкладывать в фондовый рынок все свободные средства. Имея изначально небольшую сумму, упорный целеустремленный инвестор может с годами превратить ее в крупный капитал. Трейдинг требует быстрой реакции. Чтобы успешно заниматься этим делом, нужно уметь быстро принимать решения и обладать способностью противостоять стрессам. Нельзя терять уверенность в себе, падать духом при заключении неудачной сделки и проявлять нерешительность.
Какой вид деятельности выбрать — каждый решает самостоятельно. Это зависит от возраста, характера и финансовых возможностей. Каждый инвестор может со временем стать трейдером, и наоборот. По желанию можно совмещать два способа заработка. Какое бы решение ни было принято, рекомендуется придерживаться правил, которые одинаково важны как для трейдера, так и для инвестора. К ним относится распределение средств между несколькими активами, сохранение спокойствия в сложной ситуации, умение не поддаваться импульсам при принятии решений и своевременно выходить из позиции.