Подписывайтесь на новости
Ежемесячно нам доверяют 5 млн человек
Присоединяйтесь к нам в соц. сетях:

Будет ли Центробанк контролировать все переводы между гражданами с января?

Контроль за переводами физлиц будет. Таким способом Центробанк планирует выявлять платежи в адрес нелегальных онлайн-казино, финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптообменников, принимающих платежи на карты, оформленные на физлиц. И блокировать такие карты и кошельки.

Но в какой форме, пока не ясно, поскольку официальной информации от регулятора по этому вопросу нет. В СМИ (со ссылками на источники в Центробанке и кредитных организациях) ходят две версии того, как ЦБ будет собирать сведения:

Версия 1 — тотальный контроль

Как сообщает РБК, с января 2022 года Центробанк начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов и уже разослал кредитным организациям соответствующую новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Речь идет о переводах:

  • с карты на карту;
  • со счета на счет;
  • с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
  • со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
  • платежи через Систему быстрых платежей;
  • трансграничные переводы денежных средств физлицами;
  • переводы без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
  • переводы физлица между собственными счетами в одном банке;
  • переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Не относятся к p2p-операциям перечисления:

  • на депозитные счета;
  • счета для погашения кредитов;
  • брокерам и на инвестсчета;
  • комиссий кредитным организациям за обслуживание;
  • в пользу юрлиц и ИП.

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т. д.

Отчитываться будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и т. д.

Версия 2 — сбор обезличенной информации

Версию о тотальном контроле опровергают Ведомости. Со ссылкой на пресс-службу ЦБ и ТАСС, издание пишет, что Центробанк не планирует вводить для банков новую отчетность о переводах между физлицами, а будет собирать обезличенную информацию при риске использования банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.

Как перевести деньги на карту, чтобы избежать проблем с банком и налоговой, читайте в нашей статье.

Чем грозит физлицам такой тотальный контроль, читайте в «КонсультантПлюс». Пробный доступ к системе можно получить бесплатно.

Добавить в закладки
Ваш вопрос
Отправить
Помогаем в работе. Подпишитесь на рассылку – 1 раз в неделю, бесплатно.
Есть вопросы? Получите быстрый ответ на форуме