Поправки, внесенные в «антиотмывочный» закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, обязывают банки обосновывать клиентам отказы в проведении транзакций.
Изменения, внесенные законом от 30.12.2020 № 536-ФЗ, устанавливают, что банк по-прежнему имеет право отказать в проведении операции или открытии счета, но с выполнением двух обязательных условий:
- решение об отказе принято лицом, прямо уполномоченным на это руководителем банковского учреждения;
- клиенту в течение 5 рабочих дней предоставлен письменный документ с обоснованием причин отказа.
Также уменьшен до 7 рабочих дней срок, в течение которого банк должен рассмотреть документы и принять решение о законности транзакции (ранее был 10 рабочих дней).
Новшества вступают в силу 30.01.2021.
Какой объем сведений необходим банку для исполнения платежного поручения? Узнайте из Путеводителя по судебной практике КонсультантПлюс, бесплатно, оформив тестовый доступ к системе.