Долг вместо вычета по ипотеке

Здравствуйте. Решил сделать вычет по процентам ипотеки за 2019 год, до этого я делал возврат за покупку недвижимости. В новой декларации указал сумму уплаченных процентов, система указала суммы переплаты(указала верно) и я отправил её. Спустя 2 дня захожу в лк налоговой и вижу долг 77к, на который начинает капатя пеня. Подскажите как обнулить этот долг?

maxim111, в новой корректирующей декларации вы указали недвижимость, которую купили и получили вычет? Корректирующая декларация отменяет все предыдущие, и должна включать в себя все события по году, не зависимо от того, что вычет уже получен.

Отменяя предыдущую декларацию, вы как бы отказываетесь от вычета который получен, и заявляете другой. Налоговая стави полученные вами деньги (судя по новой декларации незаконно) в переплату. Вот вам и долг. 

Я поддержу Сергея, в очередно раз написав, что в личном кабинете бардак. Цифровизация это … У меня в личном кабинете после отправки корректировки тоже долг вылез. Проценты стали считать, а вот перечислить мне мои проценты за то,ч что с января 2021 НДФЛ не возвращают – пишут отписки из серии ничего не нарушено.

Марина, возможно, так тоже можно сделать, как вы подсказали, но мне кажется правильным, когда налогоплательщик указывает в том налоговом периоде, когда эти факты произошли, и вычеты на покупку жилья, и проценты, которые были в этом году уплачены.

Программа сама формирует размер вычета, не превышающий уплаченных в данном году, а также формирует остаток, который переносится на следующий налоговый период, так сказать долг за налоговой.

Так что, правильной будет декларация, где указан вычет за покупку и проценты, уплаченные по указанному году. В следующем налоговом периоде, когда у вас будут доходы, вы при заполнении декларации нажмете галочку "с учетом деклараций за прошлые периоды", примерно так она называется в программе.

Добрый день,

Ситуация следующая.

14.01.2022 подал уточнённую декларацию с номером 1 в личном кабинете.

Добавил вычет на детей и вычет на лечение, до этого уже получил покупка квартиры плюс проценты.

Сегодня пришло сообщение о том что имеется задолженность.

Как быть в данной ситуации.

По логике долг это разница раннее выплаченной суммы к сумме последней поданой декларации.

Добрый день, Михаил12345. А в своей уточненной декларации №1 вы именно добавили к данным по квартире и по ипотеке вычеты на детей и лечение? Или вы считаете, что добавили путем подачи этих сведений отдельно?

Если в уточненке нет сведений о полученном вами доходе, то все правильно. Новая декларация заменяет предыдущую полностью обнуляя сведения, переданные ранее. И в этом случае получается, что вы незаконно получили все вычеты и у вас долг.

Уточненка в вашем случае должна содержать сведения по квартире +ипотека+детский вычет+ лечение. И сумма к возврату должна бытьпо всем этим категориям вместе. Тогда налоговая из суммы вычтет то, что вы уже получили, и недостающую сумму вычета вам вернет. Или, если налог с ваших доходов не покрывает всех вычетов, произойдет перераспределение. В первую очередь вам посчитают к возврату детские вычеты и лечение, затем квартиру, а недостающий вычет по ипотеке, например, перейдет на последующие налоговые периоды.

Спасибо за быстрый ответ.

Посмотрите пожалуйста мою декларацию под номером 1 (персональные данные удалил по понятным причинам).

По данной декларации хотел вернуть 10 тысяч, но стал должен более 200.

Михаил12345, если это ваша уточненка, о которой шла речь выше, то, видимо, вы неправильно заполнили приложение 7. Вы, насколько я поняла, получали имущественные вычеты за 2020 же год? Если да, то вам не стоило указывать суммы в пунктах 2.1 и 2.2 приложения 7, так как вы не за предыдущий налоговый период получили эти вычеты, а за этот же!!!

Соответственно в разделе 1 сумма к возврату будет эти указанные 10000 рублей, плюс те, что вы уже получили.

А в том варианте как у вас заполнено, я вижу, что вы получали имущественный вычет за какие-то годы, предшествующие 2020, но так как остатка имущественного вычета, переносимого на 2020 год нет, то зачем вы эти сведения указали вообще не понятно! 

Налоговая же, кроме этого увидит, что вам непонятно по какой причине был произведен возврат налога, на который вы в 2020 году (по вашей же новой декларации) прав не имели. А значит, вы должны вернуть излишнеполученную сумму, а оставить себе лишь 10 тысяч рублей.

Делайте новую уточненку с номером 2, которая отменит все предыдущие.

Также по данной декларации номер 2 не меняется статус. На данный момент ожидает отправки. Как долго может быть такой статус?

Да, Михаил12345, в приложении все теперь правильно. ИФНС законом дано 3 месяца на проверку декларации и документов. Ждите. У всех по-разному. Ведь, возможно, что декларация уже попала "в руки кому надо", но не поставили галочку, что принята. А могут и принять, но продержать "на столе" до окончания срока камеральной проверки...

Добрый день,

Спасибо! т.е. статус ожидает отправки означает что декларация отправлена с моей стороны но не принята налоговым органом?

Могут ли взыскать пеню за просрочку платежа в данном случае, из-за ошибки в декларации?

Какую пеню? По первой неправильной уточненке? Разберутся и все отменят.

DavydAnna, терпение и еще раз терпение. Конечно, за 2 дня никто не проверит ваши документы. Случается, что камеральная проверка заканчивается раньше, чем за 3 месяца. 

И суда и ужаса так сильно бояться не стоит. Представим, что вся процедура максимально быстро пройдет, я имею ввиду суд. И даже, не зная точных сроков проведения всех досудебных мероприятий просто прикинем на все по 2 недели. 

Срок уплаты - 18 февраля, плюс налоговая подождет, вдруг вы опомнитесь, и все же добровольно перечислите сумму, а это уже 4 марта. Затем вам должны отправить досудебное уведомление и дождаться ответа на него. Допустим, пять дней на почту и 10 дней на ответ. Это уже 21 марта. Потом сбор пакета документов, как наша налоговая работает, так несколько месяцев, но представим, что очень оперативно за неделю собрали все и по электронке отправили. 28 марта. Судья должен ознакомиться с материалами дела и издать судебный приказ, еще плюс пять дней. Уже 7 апреля. Теперь с приказом должны ознакомить вас, и только через десять дней после того, как вы получили приказ, при условии, что вы его не обжаловали - он вступит в силу. Уже срок уходит за 20 апреля... Но, поверте мне, никто так быстро не сработает в этих звеньях цепи. Так что сильно вам суда бояться не стоит, вряд ли он состоится до 3 мая.

А если даже вы и получите когдаа-либо судебный приказ мирового судьи, который он издаст без заседаний и вызовов вас с объяснениями, вы всегда можете его отменить в течение 10 дней со дня получения. При этом даже не обязательно прилагать какие-либо документы и доказательства вашей невиновности или несогласия с какими-либо материалами дела, хотя это можно делать. Достаточно написать ходатайство об отмене приказа такого-то от такого-то числа по такому-то вопросу в связи с несогласием ответчика. 

А к тому времени уже точно все камералки пройдут и все будет хорошо. 

Пишу для людей в схожей ситуации:

После 7 дней после подачи отредактированной декларации с указанием всех вычетов наконец-то неправильно высчитанный долг по налогам сняли.

Декларации по прежнему в обработке -  3 мес. камеральной проверки.

Думаю помогло то, что я завалила письмами техподдержку и достала их. А также то, что написала жалобу(не обращение) на неправильно начисленный налог в ЛК.

Надеюсь камеральная проверка пройдет хорошо, спасибо большое всем за советы и поддержку форумчанкам!

Доброго времени суток,буду благодарна за консультацию.Перечитала форум,но все же моя ситуация несколько отличается,хочу уточнить.Из за незнания,подала в этом году еще один налоговый вычет на лечение за 20 год,хотя в 21 году уже истратила все 13% на имущественный вычет(лечение меньше по размеру 8000),в итоге закономерно прилетел долг в размере имущественного вычета,что я получила.Подала уточненную декларацию,там уже отразила и имущественный и социальный на лечение,в надежде,что сумма то та же,а часть имущественного перезачтется на другие года.Но в итоге долг уменьшился на 8000(на сумму налога лечения),но никуда не ушел. Подала 3 уточненку,где просто указала то же,что было в 0,то есть просто имущественный вычет,полностью повторяющий старую декларацию.Прошел уже месяц,а долг все не обнулится и пеня капает,в налоговой не помогают,говорят ждать,но очень уж нервозно и странно,в прошлый раз пересчет был через неделю,а тут уже месяц и ничего.Может я опять что не так сделала...

EclairLIGHT, советую вам подать новую уточненку сразу по двум вычетам имущественному и социальному (как вы делали в уточненке №2), набраться терпения и дождаться окончания налоговой проверки! То, что в личном кабинете изменилось или не изменилось за неделю, месяц, другие сроки ни о чем не говорит! Только по окончании камеральной проверки вы увидите нужную цифру! 

Вы совершенно правы в том, что считаете, что остаток имущественного вычета перейдет на следующий налоговый период. Это вы и заявляете в декларации! К выплате за 2020 год будет ноль, раз вы уже все получили, но за 2021 год получите еще вычет.

Всех приветствую. Вот и у меня аналогичная ситуация - сначала подала декларацию на вычет, где ошиблась в процентах по ипотеке (не сообразила, что справка из банка была на дату получения справки, и зацепила уже текущий год). Разница (сумма, которая была оплачена в этом году) вылезла в долг по налогам на доходы. Подала уточненку с корректными цифрами, долг, естественно, продолжает висеть. Часть суммы радостно списалась с личного кошелька (там было немного денег), остальное вместе с пени выставили в требование к уплате. И тоже дата суда стоит раньше даты окончания камералки. Если я правильно поняла, долг должен исчезнуть, когда пройдет камералка, ну ок, допустим. А средства мои на счет они вернут обратно, которые списать успели? Надо ли ездить к ним, или это (судя по тому, что я тут прочитала) дело бесполезное вообще, пока не закончится проверка? Или дело не в этой разнице, а в чем то еще? Там цифры не бьются один в один, я вообще не понимаю, откуда сумма нарисовалась в задолженности( Там, собственно, проценты по ипотеке - это чуть ли не единственное поле, которое заполнялось вручную в ЛК, все остальное подтянулось автоматически...

helka, думаю, вам стоит разобраться что за деньги были списаны. Налоговая сама ничего списываь не имеет право! Никто не мог подать в суд, имею ввиду налоговую, до тех пор пока не закончится камеральная проверка, и не истечет срок предназначенный для уплаты налога. Затем налоговая присылает вам требование для добровольной уплаты долга по налогу, плюс пени. И только после всей этой процедуры ваше дело попадает мировому судье, который также дает вам время для погашения долга. Затем на сцену выходят приставы, которые могут производить манипуляции со средствами на счету. 

Считаю, с вас взыскали какую-то другую сумму по другому делу. Ведь по декларации за 2021 год налог нужно заплатить до 15 июля 2022 года! Срок еще не вышел, чтобы списывать с вас что-то!

Добрый день. Очень прошу помощи. Подала декларацию за 2020 год и получила часть имущественного вычета. Остаток за 2020 подала некорректно, просто указав сумму дохода и налога из справки 2-ндфл автоматом через ЛК. Прилетело сообщение что сформирован акт по нарушению камералки, мол явитесь для вручения и светит что акт будет сформирован до 22.06. Я подала корректировку за 2021 и указала вычет за предыдущий год. На следующий день вылезла сумма дохода к уплате в размере моего ндфл за год минус то, что я хочу вернуть. Подскажите пожалуйста что это может быть? В Инспекции не берут трубку, инспектор кто ведёт дело вечно отсутствует. Уже начислены пени. Коллеги говорят что камералка ещё не завершена и когда они отклонят мою неверную декларацию, корректировка встанет. Так ли это?

Оlgа, ваши коллеги правы, только после окончания камеральной проверки вашей корректирующей декларации вы увидете в личном кабинете правильную информацию, при условии корректного заполнения корректировки. Пени тоже уйдут, терпение!

Добрый день. С мужем подали на возврат по недвижимости на сумму покупки 2800000 и проценты, не распределив доли. Мне вернули деньги с 2млн. Ему ответили, что ваша супруга уже получила свои деньги и начислили долг с пенями, запросив корректирующую 3ндфл. Распределили доли для возврата ему с 800000 уже через фирму, что помогает заполнять декларации, долг не ушел после корректировки. Что может быть не так?

Здравствуйте, Анастасия 1702. Не совсем поняла кому из вас начислили долг. ВАМ? И у вас корректировку просят? Если вы распределили сумму покупки как 2000000 и 800000, то ничего вы в бюджет не должны. Если же распределили поровну 50/50, то естественно, с вас будут требовать возврат части выплаченной вам суммы, хотя она на может быть принята на возврат ипотечного кредита, если есть документы, подтверждающие его оплату. 

У супруга вашего доходы маленькие, но это не мешает налоговой вернуть ему 800 рублей и оставить за ним возможность возврата в дальнейшем. 

В общем, не совсем поняла я в чем суть запроса корректировки и выставления долга.

Ну, в таком случае, вам необходимо дождаться окончания камеральной проверки. Сразу после подачи корректировки, в личном кабинете вы не увидите адекватных цифр. Сами подумайте, людей, подающих декларации миллионы, сотрудников ИФНС гораздо меньше, и у них есть адекватный срок для проведения проверки поданых документов - 3 месяца. Иногда проверки заканчиваются и раньше этого срока, но в любом случае, инспектор должен вникнуть в вашу корректировку. Терпения!

Анастасия1702, возможно, что юристы ошиблись. Но, налоговики должны видеть всю вашу подноготную при проведении камеральной проверки. По моему мнению, при любом несоответствии данных выставляется отказ в приеме декларации. 

Ну, так ка вы еще одну декларацию теперь подали, нужно дождаться окончания проверки последней. Так как она отменила все ранее поданные. Опять же призываю к терпению, и надеюсь, что теперь все встанет на свои места.

Да, конечно! Написано, что ваша декларация находится в обработке. Примерно, до середины сентября вопрос решится.

Добрый день. 

Появилась аналогичная проблема. 

Получила имущественный вычет, потом подала уточненку с вычетом на обучение, не продублировав имущественный и не учла, что исчерпала весь годовой лимит на этот вычет. Выскочил , естесственно, долг, и нужно всё возвращать как было... Оператор на горячей линии налоговой  инструктировала, что при подаче уточненной декларации нужно указать, что вычет был получен ранее в эту сумму, вычет на обучении уже не получить и не декларировать его, а здесь по теме пишут, что нужно продублировать информацию как в изначальной декларации, что была подана ранее, чтобы погасить задолжность. Я подала, как сказал оператор, а теперь, увидев эту ветку, сомневаюсь. Проверка не быстрая, а пени уже идут, хотелось бы знать, что декларация подана теперь корректно, а  налог и пени спишется, и данные ошибки не повлекут за собой ответственность и другие штрафы. 

Lloyd, здравствуйте. Я вам категорически советую подать уточненку в третий раз! Вы все правильно сделали, указав, что вычет ранее не получали. НО! Вы не сможете вернуть налог с оплаты обучения в другом налоговом периоде. Указывайте эту сумму тоже! 

Вычет перераспределится, не смотря на то, что вы исчерпали свой годовой лимит. Хотя вы деньгами за этот период уже ничего не получите, но будет считаться, что вычет получен за обучение и часть имущественного. А сумма к выплате за обучение перейдет на следующий период, как недополученный имущественный вычет. 

Надеюсь, вы меня поняли. 

Итак, вы заполняете новую корректировку (3), где указываете имущественный вычет как в первоначальной декларации, при этом имущественный вычет получаете впервые, и добавляете сумму вычета на обучение.

Конечно, камеральная проверка может затянуться и позднее конца августа, когда наступит срок оплаты, но паниковать все равно не стоит. Варианта дальнейшего развития событий три:

Во-первых, налоговая, увидев, что есть не проверенная декларация просто не подаст дело в суд до окончания камералки;

Во-вторых, если будет суд с вашим участием, вы сможете там сделать заявление, что вами подана уточненная декларация, по которой вы ничего не должны государству, тогда суд перенесут опять же до конца камеральной проверки;

Наконец третий вариант развития события, самый нежелательный, если налоговая передаст документы мировому судье, и тот рассмотрит дело без вашего участия. Тут уж придется сидеть у почтового ящика и ждать извещения на получение судебного приказа. У вас будет 10 дней на его отмену. 

Но, подумайте сами, вряд ли налоговая будет подавать документы в суд не будучи уверенной в вашей виновности. Ведь там нужно оплачивать госпошлину, которую возмещаете вы, если налоговая выигрывает процесс. Если выигрываете вы, то  госпошлина за счет налоговой. Думаю, они просчитывают эти риски, и суд вам не грозит. Во всяком случае, до окончания камеральной проверки!