Думаю, Люда 13 имела в виду другое.
Действительно, начиная с 10 января 2021 года вступили в силу новые положения закона О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
И банки обязаны сообщать о всех операциях организаций на сумму превышающую 600 тысяч рублей. Раньше тоже подавались такие сведения регулятору, при снятии или зачислении наличных, но только, если операция не соответствовала характеру её хозяйственной деятельности.
Теперь отслеживаться будут и все почтовые переводы, и снятие наличных средств с баланса мобильного телефона, если сумма превысит 100 тысяч рублей.
Все сделки с недвижимостью также попадут под микроскоп властей, если там фигурирует сумма выше трёх миллионов рублей.
А может, вас интересует не отправляют ли банки информацию о крупных платежах-поступлениях на личные счета граждан в налоговую?
Как нас уверяют СМИ, нет не отправляют. И вроде бы при любых суммах... Но, что там на самом деле происходит покрыто густым туманом.
Знаю точно, что сведения о всех открытых и закрытых ваших счетах во всех банках и электронных кошельках у налоговой точно есть. И если вы не имея достаиочных официальных доходов купите, например, квартиру и подадите декларацию 3-НДФЛ на возврат налога, то ИФНС имеет право сделать запросы по всем вашим счетам.