или
Задать вопрос
2-ндфл не работающему
Добрый день! ООО выдает справку (по форме банка) не устроенному сотруднику, что он якобы работает и получает доход, ему она требуется для передачи в банк (оформление документов для ипотеки) Что грозит ООО? Может кто нибудь знает, проверяют ли банки такие справки? заранее благодарю!
У меня знакомый работал кредитным инспектором, говорил, что если кредит берется на длительное время и на большую сумму (от 700 тыс. руб.), а также если ипотечный кредит, то службой безопасности направляется запрос в налоговую
ООО,а точнее ее директору может грозить статья за мошенничество, но это только в том случае если будет доказан сговор и вина всех лиц участвующих в преступной схеме. Но сделать это весьма не просто, хотя и возможно..
Roman, не соглашусь здесь с Вами. Согласно ст. 159 УК РФ мошенничество - это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. А ООО чужим имуществом (заемными средствами) завладеть не пытается, это пытается сделать потенциальный заемщик. Так что ответственность по данной статье, скорее всего, будет нести именно последний, если весь обман раскроется. А ООО
даже не знаю, что ему может грозить. Организация, наверняка, обойдется "малой кровью". Все претензии будут к заемщику.
Елена, если следствие докажет, что директор ООО или другое уполномоченное лицо предоставило справку 2-НДФЛ с целью введения заблуждения и получения материальных выгод, то и их вина по данной статье будет доказана.
Мы ведь не знаем всей ситуации, быть может директор специально выдает такую справку некому лицу, чтобы последний в свою очередь передал часть полученных кредитных средств этому директору.
Мы ведь не знаем всей ситуации, быть может директор специально выдает такую справку некому лицу, чтобы последний в свою очередь передал часть полученных кредитных средств этому директору.
А ну если фирма предоставила справку, преследуя материальную выгоду, - тогда да, она тоже понесет ответственность как соучастник всего этого "злодейства". Но в большинстве случаев директора и другие руководящие лица просто по доброте душевной выдают подобные справки своим знакомым, которые имеют доход, но не официальный.
Привет теперь все доходы банками по справкам должны проверятся.
Мне кажется, что если и нет еще статьи и штрафов за такие справки, то в очень скором времени они появятся. Потому что, часто добрые дядечки и тетечки-директора выписывают справки 2-НДФЛ, несоответствующие действительности не только "левым" товарищам, но и своим "приписывают" деньги совершенно другого порядка.
Думаю, что эта практика будет продолжаться до тех пор, пока не заставят такую «благотворительную» организацию выплачивать страховые взносы с показанных в банк зарплат, а самого заемщика — НДФЛ, таким образом, показывая официально «бумажные» доходы.
А налоговые и банки не любят, когда их водят за нос, и когда-нибудь, они объединяться в своих усилиях.
Думаю, что эта практика будет продолжаться до тех пор, пока не заставят такую «благотворительную» организацию выплачивать страховые взносы с показанных в банк зарплат, а самого заемщика — НДФЛ, таким образом, показывая официально «бумажные» доходы.
А налоговые и банки не любят, когда их водят за нос, и когда-нибудь, они объединяться в своих усилиях.
Ruslana, если у Вас есть такая информация - абсолютно ВСЕ банки проверяют доходы по предоставленным справкам? Насколько я поняла, точно взаимодействует с налоговой наш самый крупный Банк, насчет остальных я не уверена. Вся информация, проходящая через этот Банк попадает налоговикам, я уже сама с этим столкнулась, правда не со справками о доходах. Мне в одном банке пытались выдать кредитную карту только с моих слов о зарплате безо всяких подтверждений - и это меня очень сильно удивило... Поскольку я зарплату через них не получаю, просто заключила с ними договор банковского вклада.
Не удивлена информации Елены, что главный банк с налоговой объединились в едином порыве вывести махинаторов на чистую воду. Это должно было случиться!
Есть вопрос по другой теме? Можете создать Новое обсуждение