Имеет ли право человек 1956 года рождения, официально работающий, заключивший Договор долгосрочных сбережений с НПФ Сбербанка от 11.12.2024 и внесший взнос в декабре 2024 г. в размере 36000 рублей, получить с этой суммы налоговый вычет? И какие документы нужно подгрузить в 3НДФЛ?
Имеет ли право человек 1956 года рождения, официально работающий, заключивший Договор долгосрочных...
Имеет, если есть доход, облагаемый по ставке 13%, но посмотрите соответствует ли ваш договор с НПФ требованиям ст. 219.2 НК РФ, например, что выплаты по договору должны наступить минимум через 10 лет.
Да, все правильно, только Договор мутный до безобразия, куча условий и оговорок, но человек уже в том числе пенсионер, и вроде бы как может даже через год закрыть этот вопрос и получить выплаты. Посмотрите Договор, может что проясниться)..
Странно, в договоре сроки прописаны, и право выплаты по достижении 60 лет))). Если он уже пенсионер, то может хоть сейчас эти деньги забрать. Полагаю Ваш случай все таки под статью 219.2 НК РФ не подпадает. Сбербанк неприятно удивил, они не контролируют своих клиентов, пенсионер явно не подпадает под этот договор судя по его содержанию.
Думаю вы правы, что налоговый вычет заявить не получиться. Что касается Сбербанка, то клиенту объяснили, что в 2025 году он сможет закрыть договор и забрать 72000 рублей, но как это возможно ну не пойму никак!