Начнем пожалуй с того, что стоит почитать вот здесь какие бывают ситуации когда банк обращает...

Вообще это тема финансового мониторинга. Она очень засекречена. Как все происходит, знает только руководитель банка, причем он знает только, как все это дело проходит исключительно в его банке, а как в других банках ему невдомек. Может тут на форуме есть руководитель банка, он нам и расскажет, что к чему. Но это вряд ли :). Но, насколько я знаю, финмониторинг работает у каждого банка отдельно, единой базы нет. Granadosу заведите несколько карт, да и выводите средства каждый раз на разные. А еще, если вам эти деньги будут скидывать каждый раз разные физлица, то и вообще никто не докопается. А вот совсем другой вопрос, когда деньги поступают от юрика. Вот в этом случае вполне возможно, что придется объяснять их происхождение и уплатить 13% подоходного налога .

Можете почитать Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ. Он и есть основа российского законодательства по противодействию отмыванию денежных средств. Там указаны суммы, на которые должны обращать внимание сотрудники банков и докладывать своей службе безопасности при обнаружении подозрительной операции. Но там дело не только в суммах, есть много факторов, которые банки должны учитывать. Например, насколько часто и в каком объеме приходят денежные средства, наличие у клиента ипотеки или кредита и т.д.