С 01.06.2025 вступают в силу поправки в закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ о противодействии отмыванию денежных средств. В числе прочего Росфинмониторинг получит полномочия блокировать подозрительные операции граждан на срок до 10 дней без необходимости получения судебного разрешения (закон от 28.12.2024 № 522-ФЗ). Для этого у службы должны иметься достаточные основания, свидетельствующие о приобретении денег или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
Данная мера, в основном, направлена на борьбу с так называемыми дропперами — лицами, с помощью карт которых обналичиваются деньги или производятся переводы похищенных средств.
О других изменениях в 115-ФЗ с 1 июня см. Правовой календарь за 2 квартал 2025 года от КонсультантПлюс. Пробный доступ бесплатный. Если вы хотите пользоваться системой на постоянной основе, уточните ее стоимость.
В связи с данными поправками некоторые СМИ опять начали стращать «физиков» взиманием НДФЛ при получении денег на карту. Спешим успокоить: в данном вопросе ничего не меняется. НДФЛ будет только в том случае, если поступление — доход физлица. Просто за перевод налоги никто брать не будет. Подробнее об этом см. нашу статью «Кто платит НДФЛ при переводе с карты на карту в 2025 году».
Что делать, если поступил запрос от банка по 115-ФЗ, рассказываем здесь.