Как начать работу с акциями
Современные биржи обеспечивают инвесторам возможность работать онлайн. Необходимо зарегистрировать брокерский счет и установить программное обеспечение для открытия доступа к торговой площадке.
ВАЖНО! Частные инвесторы могут работать на бирже только через брокера.
Затем можно приступать к покупке акций, придерживаясь нескольких правил.
Сформировать капитал для инвестиций
В теории можно начинать работу с ценными бумагами, имея в наличии даже 1 000 рублей. Но, как показывает практика, небольшой капитал приносит минимальную прибыль. Результат работы в таком случае не оправдывает затраты времени и усилий. Поэтому рекомендуется на начальном этапе вложить не менее 10 000 рублей. Но эти средства не должны быть единственно имеющимися. Вкладывать в ценные бумаги рекомендуется сумму, потеря которой в случае неудачи не оставит инвестора без средств к существованию.
Выбрать удобный способ управления
Он зависит от количества времени, которое инвестор готов потратить на работу на бирже. Можно заняться инвестициями самостоятельно. Таким образом, инвестор приобретет необходимый опыт, который в дальнейшем поможет ему стать профессиональным участником торгов.
При отсутствии свободного времени можно воспользоваться услугами доверительного управления. В таком случае за дело возьмутся профессионалы. Но это связано с дополнительными издержками.
Существует и альтернативный вариант — инвестиции в ПИФ. Паи фондов содержат готовый пакет ценных бумаг, подобранных для выполнения определенных задач. Инвестициями управляет команда профессионалов. При удачно выбранной стратегии инвестор получит доход. В противном случае — убыток. За услуги управляющая компания удерживает комиссию.
Выбрать подходящую стратегию
Эта мера в первую очередь принимается для самостоятельного инвестирования. Стратегия определяет стиль поведения на бирже. Она заключается в выборе активов, определении частоты заключения сделок и их срока, лимитов допустимых убытков. Стратегия необходима даже при использовании услуг доверительного управления. Но в таком случае ее нужно обсудить с управляющим.
Найти надежного посредника
Это может быть брокер или управляющая компания. В любом случае потребуется заключить договор.
При самостоятельном инвестировании задачи по выбору акций возлагаются на владельца капитала. На начальных этапах рекомендуются долгосрочные вложения. Спекуляции с ценными бумагами связаны с большими рисками и требуют много знаний и времени.
Следует выбирать компании для инвестиций на основе данных анализа их финансового состояния с расчетом на долгосрочный рост. При отсутствии опыта эта задача может оказаться сложной. Поэтому рекомендуется приобретать акции, которые помогут заработать не на разнице цен покупки и продажи, а на дивидендах.
Подробнее на тему «Дивидендные акции России» мы писали здесь.
ВНИМАНИЕ! Вложения в акции растущих компаний могут принести высокий доход. Но для начинающих инвесторов они связаны с большими рисками по причине отсутствия навыков в проведении фундаментального и финансового анализов.
Рекомендации начинающим инвесторам
Перед началом работы на бирже рекомендуется погасить все имеющиеся задолженности. Затем следует накопить сумму резерва в виде наличных денег или средств на банковском счете. Оптимальный размер сбережений — 6–12 размеров ежемесячных затрат. Таким образом у инвестора появится подушка финансовой безопасности. Затем можно приступать к формированию портфеля.
На этом этапе следует придерживаться таких правил:
- Вкладывать средства в акции знакомых областей. Биотехнологии на сегодняшний день являются инновационным сектором экономики. Вложения в такие предприятия могут принести многомиллионную прибыль. Но сложно оценить их преимущества при отсутствии знаний о процессе производства.
- Отслеживать финансовые отчеты. Это поможет понять текущее положение компании. Известность бренда не является гарантией прибыли. Нужно проводить анализ. Важными показателями являются бизнес-модель, долговая нагрузка, объемы выручки и чистой прибыли.
- Отслеживать события. Новости раскрывают информацию об изменениях в бизнесе. Следует использовать только достоверные источники.
- Опираться на собственные особенности. При формировании портфеля необходимо учитывать свои цели, уровень терпимости к риску, предпочтительные сроки вложений.
- Повышать квалификацию. Для этого необходимо использовать инвестиционную литературу.
- Проводить сравнительный анализ компаний интересующей отрасли. Процедура предусматривает использование натуральных показателей и мультипликаторов. Некоторые предприятия могут оказаться более перспективными, чем выбранные изначально.
- Диверсифицировать портфель. Не рекомендуется вкладывать средства в акции одной компании. Следует распределить капитал между активами 10–12 предприятий разных отраслей.
Перечисленные рекомендации помогут не только выбрать акции, способные принести высокий доход, но и снизить риски возможных убытков.
Как выбрать акции для первых вложений
Существует несколько способов, которые могут помочь начинающему инвестору сделать правильный выбор акций для первых вложений.
Индексы
Это индикаторы, которые рассчитываются биржей. По сути, они представляют собой уже готовый портфель, составленный из акций надежных эмитентов. Ежеквартально структура индексов обновляется. Бенчмарки содержат только те акции, которые соответствуют базовым инвестиционным стандартам.
Например, индекс Московской биржи состоит из 50 ценных бумаг 10 секторов. При отсутствии большого капитала полностью повторить его невозможно. Но можно выбрать по 1–2 акции из основных отраслей. В России рекомендуется обратить внимание на компании нефтяной, металлургической промышленности и банковской сферы. Это основа. Выбор остальных акций зависит от ситуации на рынке.
Советы аналитиков
Инвестиционные дома ежегодно публикуют рекомендации по акциям. Наличие ценной бумаги в этих списках уже является знаком, что на нее следует обратить внимание. Положительные рекомендации свидетельствуют о надежности акции. Отрицательные говорят о том, что актив является спорным. Акций из индекса Московской биржи, не имеющих негативных рекомендаций ни от одного инвестиционного дома, немного. На начало 2024 года их количество составило около 35 штук.
Подбор активов в соответствии с собственными требованиями
Рынок акций далек от идеала. В нем преобладают нефтегазовые компании и банки. Диверсификация портфеля является обязательной мерой. С ее помощью можно установить баланс между секторами. Рекомендуется выбрать из индексов несколько акций, подходящих конкретному инвестору, в определенных пропорциях. Например, выделить для всех ценных бумаг по 5, 10 или 20% места в портфеле.
Этот подход поможет снизить риски, обеспечить несколько потенциальных точек роста, так как возможность синхронного подъема всех отраслей практически исключена, и упростить задачу выбора.
Какие акции выгодно купить новичку
Рассмотрим пример небольшого инвестиционного портфеля из 5 ценных бумаг для старта. В него войдут акции самых важных отраслей российской экономики с весом 20%.
ВНИМАНИЕ! У каждого инвестора состав портфеля может различаться. В данном случае ключевое значение имеет логика выбора.
Сбербанк
Сбербанк занимает лидирующие позиции в банковской сфере по масштабам бизнеса. Он обладает самой большой клиентской базой. Работа Сбербанка ориентирована на инновации. В 2023 году компания показала рекордные результаты с высоким уровнем рентабельности. Существуют большие предпосылки для достижения в 2024 году показателей на уровне докризисного периода. Ранее ожидалось, что данный процесс займет не менее 2–3 лет.
«Лукойл»
«Лукойл» — один из лидеров фондового рынка. Компания успешно пережила все кризисы. Периодически акции данного эмитента уступают свои позиции конкурентам. Но это компенсируется регулярной выплатой дивидендов. В течение 24 лет не было ни одной отмены начисления дохода акционерам.
«Полюс»
«Золото» — один из самых надежных металлов с точки зрения динамики цен. Часто используется в инвестициях в качестве защитного актива. Полюс — крупнейший российский производитель. Компания отличается самой высокой в мире маржой добычи. Благодаря этому «Полюс» на сегодняшний день является одним из фаворитов для инвесторов.
«Магнит»
Инфляция является одним из позитивных факторов развития торговых сетей. С ее ростом повышается и уровень выручки таких компаний. Выбирая между акциями X5 Group и «Магнит», начинающему инвестору лучше отдать предпочтение второму активу, несмотря на то, что эмитент немного отставал от конкурента по объемам выручки в 2023 году. Это надежные классические ценные бумаги, подходящие для долгосрочных вложений, с выплатами дивидендов.
«Интер РАО»
Рост цен и тарифов в сфере энергетики способствует увеличению выручки компаний. Это благоприятно отражается на котировках акций и размере дивидендов. Рекомендуется обратить внимание на ценные бумаги крупных генерирующих предприятий. Именно таким и является «Интер РАО». Акции этой компании отличаются стабильностью и регулярной выплатой дивидендов.