Как применять изменения в 115-ФЗ?

Question

Иван Иванович 29 сентября 2021 10:16

Здравствуйте!
Федеральным законом от 02.07.2021г. № 355-ФЗ расширен список сведений устанавливаемых организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организация), при идентификации клиента-юридического лица, его представителя или выгодоприобретателя.
Указанным законом установлены требования о запрете принимать
на обслуживание юридических лиц и осуществлять по их поручению операции с денежными средствами или иным имуществом в следующих случаях, если:
- осуществляемая деятельность лицензируется, а лицензия отсутствует;
- доменное имя, указатель страницы сайта с использованием которого оказываются услуги в сети «Интернет» включены в Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Так же информационным письмо Росфинмониторинга (№ 64 от 22.09.2021г.) выпущены разъяснения на сей счет.

Может кто то знает, как нужно исполнять на практике эти положения?
Должны ли мы предпринимать дополнительные проверки- единый реестр
доменных имен , лицензии?

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ.docx Скачать (0,02 МБ)

Ответить

Сергей экономист Эксперт НН 29 сентября 2021 15:50

Постоянная ссылка #

Был еще ответ для Ассоциации россиских банков в письме от 03.09.2021 № 01-01-33/19325 там предлагалось запрашивать копию лицензии в случае подозрений на неоходимость ее наличия для конкретного вида деятельности. О каких -то дополнительных способах проверки речь не шла.

В приведенном Вами письме как раз цитата оттуда.

Ответить

Иван Иванович 29 сентября 2021 19:24

Постоянная ссылка #

Благодарю за отклик! Ещё пару моментов хотелось прояснить:

Из разъяснений:

"5. Если у юридического лица заявлен в ЕГРЮЛ вид деятельности, который предполагает получение лицензии, но в настоящее время юридическое лицо его не осуществляет, есть ли обязанность отказать в приеме на обслуживание такого лица или проведении операции, не связанной с этой деятельностью?
Обслуживание юридического лица непосредственно связано с осуществлением им конкретных видов деятельности.
Таким образом, в случае отсутствия у юридического лица лицензии на занятие видом деятельности, заявленным в ЕГРЮЛ, но не осуществляемым в настоящее время, и операции в связи с осуществлением которого не проводятся, меры, предусмотренные абзацем первым пункта 15 статьи 7 Федерального закона
№ 115-ФЗ, не применяются."

Как платежному агенту узнать осуществляется или нет деятельность, подлежащая лицензированию?

Далее
"6. Если у юридического лица истекает либо истек срок действия лицензии, какие меры необходимо предпринять?
Истечение срока лицензии у юридического лица не влечет безусловный отказ в приеме на обслуживание.
В данном случае организация должна оценить необходимость наличия действующей лицензии у юридического лица для осуществления конкретного вида деятельности, исходя из установленных целей финансово-хозяйственной деятельности."

Каким образом оценивать необходимость? Очень пространные формулировки.

Ответить

Сергей экономист Эксперт НН 29 сентября 2021 22:20

Постоянная ссылка #

ст. 12 Федерального закона от 04.05.2011 N 99-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О лицензировании отдельных видов деятельности" вам в помощь. Также, есть отдельные нормативные акты для некоторых иных видов деятельности, подлежащих лицензированию:

использование атомной энергии – закон № 170-ФЗ от 21.11.1995;
производство и оборот алкоголя – закон № 171-ФЗ от 22.11.1995;
деятельность кредитных организаций – закон № 395-1 от 02.12.1990;
защита государственной тайны – закон № 5485-1от 21.07.1993;
проведение торгов - закон № 325-ФЗ от 21.11.2011;
профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг – закон № 39-ФЗ от 22.04.1996;
деятельность НПФ – закон № 75-ФЗ от 07.05.1998;
клиринговая деятельность – закон № 7-ФЗ от 07.02.2011;
страховая деятельность – закон № 4015-1 от 27.11.1992;
космическая деятельность – закон № 5663-1 от 20.08.1993.

В регистрационных документах указаны виды деятельности, с этим проблем нет, оценить нужна или нет лицензия вполне можно. Единстеннео вот этот момент " но не осуществляемым в настоящее время, " сложно проверяем. Они на словах Вам скажут, что не ведут и оснований запрашивать у них подтверждение, формально у Вас нет.

Ответить