Со счета в банке Тинькофф похитили 5.314.811 рублей, предъявив удостоверение комиссии по трудовым спорам

Со счета в банке Тинькофф похитили 5.314.811 рублей. МУЖЧИНА, будем его так называть, открыл счет на своё юрлицо в Тинькофф. Получил деньги от клиентов, около 5.5 млн. рублей.

Через три дня видит, что на счете нет денег. В выписке значится, что деньги ушли двум неизвестным физикам: Романову Максиму Николаевичу и Коноваловой Людмиле Юрьевне.

МУЖЧИНА несется в отделение Тинькофф, единственное в Москве, на Волоколамском шоссе.

Там менеджер рассказывает, что вчера пришли двое, вместе с каким-то юристом. Эти двое дали бумажки под названием «Удостоверение КТС» (Расшифровывается так: удостоверение комиссии по трудовым спорам) и два платежных ордера.

По факту, это просто писюлька на одну страницу А4, где написано, что юрлицо МУЖЧИНЫ задолжало зарплату Максиму и Людмиле. Т.е, встретились Макс и Люда, и решили своим трудовым коллективом, что им должны денег. Сами и подписали эти документы. Никаких чиновников, судей, приставов. Важно: ЦБ РФ внутренними распоряжениями пару лет назад запретили банкам принимать КТС. Поэтому, ни один вменяемый банк их и не принимает.

Но Тинькофф принял эти документы. И перечислил деньги Максиму и Людмиле срочным платежом, вторая очередность. Вообще не проверяя, кто эти люди. Имеют ли они какое-то отношение к юрлицу МУЖЧИНЫ. Не проверяя, числятся ли они там на самом деле, платили ли за этих физиков налоги. Не звоня МУЖЧИНЕ! Просто взяли и перевели все деньги со счета.

Чтобы вы понимали всю тупость банка Тинькофф. Юрлицу МУЖЧИНЫ всего 2 месяца. Людмила в своей бумажке написала, что ей за два месяца работы задолжали 3 млн рублей. Максим – что ему тоже должны 3 млн рублей. Всё это никак банк не смутило. Обычная зарплата рабочих в маленькой строительной фирме за два месяца.

Если вы думаете, что Тинькофф предложил какую-то помощь, вы ошибаетесь. Менеджер развел руками: «Мы ничего не знаем. Идите в полицию, там и разбирайтесь». Документы КТС, по которым списал деньги, банк предоставлять отказался. Абсолютно по всем вопросам менеджер посылает в колл-центр банка или в онлайн чат.

МУЖЧИНА пошел в полицию. Написал заявление. Полиция – молодцы. Сразу выехали в банк. Полиции сами КТС банк тоже не дал и даже не показал.

Потом полиция поехала в банк, где у физиков открыты счета, куда увели деньги. Райффайзенбанк. В Райфе служба безопасности сразу показала картинки с банкоматов. Там человек в медицинской маске и латексных перчатках снимает деньги по карточкам со счетов этих физиков. Т.е, сразу видна работа ОПГ. К полиции вопросов нет, ищут злодеев.

Вопрос только по банку Тинькофф. Пример. В банках очень внимательно проверяют все исполнительные документы, которые приносят в отделения: от судей, приставов, нотариусов, КТС и проч. Там долгая и сложная процедура проверки. И так происходит во всех банках страны, ибо всей банковской сфере известно, что подобного мошенничества раньше было очень много. И распоряжений ЦБ множество по проверке таких документов. При этом, отделений Сбербанка, например, в стране тысячи, и везде персонал знает, что проверять нужно крайне внимательно. А при подозрении в подлинности документов Сбер вообще тихо вызывает полицию в отделение, пусть разбираются.

А отделение Тинькофф на всю Москву всего одно. И оно приняло две нарисованные бумажки, не имеющей никакой логики и юридической силы. И сразу перевели деньги. Вообще ничего не проверяя. А потом: «Идите в полицию. Мы ничего не знаем и не покажем». Абсолютно по всем вопросам менеджер посылает в колл-центр банка или в онлайн чат. Посылает и пострадавшего МУЖЧИНУ, и полицию. Полиция пыталась объяснить сотрудникам банка, что им сейчас важно узнать хоть что-то, злодеев ещё можно найти по горячим следам. Нет. Пишите запрос. Ответим в течении 30 дней. Сотрудники полиции (УЭБиПК) удивились не меньше, чем МУЖЧИНА. Обычно, банки идут навстречу при хищениях.

Не смог Олег Юрьевич Тиньков доглядеть за уровнем персонала в единственном отделении своего банка. И в своей службе безопасности.

Мне лично кажется, что без сговора ОПГ и сотрудников тут не обошлось. И это только один случай конкретного МУЖЧИНы. А сколько их было на самом деле?

Вот что нужно знать про банк Тинькофф. Кто угодно может притащить туда липовые бумажки. И банк перечислит по этим бумажкам деньги. А когда их украдут у вас со счета, банк не покажет документы ни вам, ни полиции.

МУЖЧИНА сейчас в коматозе. 5.3 млн для него катастрофическая потеря, он простой работяга.

Ну и вишенка на торте. Тинькофф заблокировал его счет!

МУЖЧИНА сейчас будет писать заявление в ЦБ и СМИ. Вряд ли это вернет ему деньги, но про действия банка Тинькофф должны узнать. Напомню, Тинькофф – это тот банк, который массово забирает себе 20% комиссию при блоках счетов ИПшников и юридических лиц. И всех, кто хочет свои 20% отправляет в суд.

И они же, оказывается, сразу готовы перечислить ваши деньги мошенникам. И потом отказывают в любой помощи.

За две недели МУЖЧИНА, его юрист, два сотрудника полиции пытались десятки раз связаться с банком, услышать руководство и получить хоть какую-то помощь. Ответ всегда один: пишите в онлайн чат.

Ещё важный момент: откуда мошенники вообще узнали, что деньги есть именно на счету моего друга. Думаю, это потому, что на любой теневой площадке есть объявления: «Пробив счетов в банке Тинькофф». Судя по этим объявлениям, за пару тысяч рублей я могу узнать баланс любого клиента банка.

Можно судиться с банком. Но подача в арбитражный суд, 1я инстанция, апелляция и исполнительное производство - это минимум год времени и потребует ещё тысяч 200 рублей. А жизнь человека из-за хищения большой суммы сломана уже здесь и сейчас.

Предупредите родных и близких про Тинькофф. Когда кто-то в перчатках и маске украдет их деньги из этого банка, ваши друзья будут совершенно беспомощны. Не помогут ни им, ни полиции. Только заблокируют счет, чтобы проблемный клиент скорее исчез.

Если это не заказная статья от конкурентов, то я просто в шоке от той легкости, с которой можно увести 5 млн. У меня раньше самый народный банк выручку без паспорта и без доверенности не принимал на НАШ же расчетный счет. А тут с расчетного счета по бумажке в свободной форме деньги списали...

Читала – читала, версия самого Тинькофф Банка делает акцент на некоторые моменты.

Банк утверждает, что предоставил все данные полиции в полном объеме 27 сентября, намерен дальше участвовать в расследовании и «готов поделиться отдельными фактами». Также в Тинькофф отметили, что счет клиента в банке был открыт 7 сентября, а в качестве деятельности указана «Деятельность рекламных агентств».

Дату регистрации компании можно подтвердить посмотрев, что выдадут сведения из документов. ИНН ООО «Пегас» –  9731044546. Учредил ее Виталий Игоревич Бурыкин 7 июня 2019 года в Москве.

По мнению банка, компания «имеет все признаки фирмы однодневки с номинальным директором». Также было сообщено, что 13 сентября клиент консультировался на тему вывода денег через КТС. Дело в том, что в документах гендиректор является единственным сотрудником в штате, однако в чате с банком обсуждались выплаты премии его подчиненным. Почему он решил выплачивать их через КТС, а не напрямую – тоже остается загадкой. Банк утверждает, что по закону он обязан исполнять такие удостоверения.

Тинькофф опроверг тот факт, что с клиентом не связывались, заявив, что был совершен звонок на контактный номер, который указывался при открытии счета и не менялся. «Клиент подтвердил исполнение 2-х КТС из 4-х, назвав и ФИО сотрудников-получателей денежных средств, и точные суммы, заявленные в КТС. По двум остальным КТС клиент ответил, что самостоятельно рассчитался с сотрудниками». Свои слова банк готов подтвердить записями звонков, которые предоставлены полиции.

Короче, много неточностей, попахивает обманом и обналом денежных средств. Много вопросов тут возникает: почему, если компания подозрительна, в банке допустили подобный перевод? Почему историю рассказывает какой-то друг, а  не сам пострадавший?

Мы сейчас можем задать много "почему" и "как так могло быть". Факт, что такая история была подтверждает сам банк Тинькофф (не побоюсь его упомянуть еще раз). 

Если по мнению банка компания «имеет все признаки фирмы однодневки с номинальным директором», то действуют по-моему совершенно иначе. И даже если «клиент подтвердил исполнение 2-х КТС из 4-х, назвав и ФИО сотрудников-получателей денежных средств, и точные суммы, заявленные в КТС. По двум остальным КТС клиент ответил, что самостоятельно рассчитался с сотрудниками», имея признаки фирмы-однодневки, не стоило бы так быстро выдавать деньги каким-то людям (не важно сотрудники они данной компании или нет). 

Так или иначе, банк Тинькофф в этом случае обгадился. И, конечно, захочет отмыться. И будет искать возможные способы.

На вопрос почему писал друг, могу предположить, что и не друг, возможно, а сам пострадавший или умело организовавший махинацию чел. По-моему люди довольно часто рассказывают или описывают события, произошедшие с ними, от имени друзей.