Добрый день! Подскажите, у нас магазин быт.техники. Продаем товары и в рассрочку "от себя" - без привлечения банка (в этом случае пробиваем чеки по онлайн-кассе покупателям и при первом взносе, и при последующих взносах по договору рассрочки)
ТАКЖЕ есть продажа товаров с привлечением банка. Т.е. покупатель выбирает товар, далее идет к представителю банка, обговаривает все детали кредита, сумму первого взноса. Первый взнос за товар делает нам в кассу, а оставшуюся сумму за товар нам уже перечисляет банк. Соответственно, мы реально от покупателя берем только первый взнос.
Вопрос, как и на какую сумму нам пробивать чек по онлайн-кессе?
Сейчас мы делаем так: покупателю на сумму первого взноса нам в кассу мы выдаем кассовый чек, а также выдаем ему товарный чек с полной стоимостью товара.
или
Задать вопрос
Продажа товаров с привлечением банковского кредита
А остальные взносы по кредиту покупатель куда носит? Вам же?
Добрый вечер! Остальная сумма за товар нам приходит на расчётный счёт уже от банка, одной суммой. Т.е. Покупатель непосредственно нам в кассу делает только первый взнос, а далее он уже оплачиват банку по договору между покупателем и банком
А возвраты у вас бывают?
Просто ситуация, на мой взгляд, требует пробивки чека на полную сумму. Ведь в итоге в ОФД у вас уходит только сумма первого взноса.
Давайте на примере: товар стоит, скажем, 10 000 руб. Покупатель оплатил 2 000 руб. вы пробили по кассе 2 000 руб. И все? 8 000, которые пришли от банка, не пробили? Налицо нарушение 54-ФЗ "О применении ККТ".
Думаю, чек надо пробивать на 10 000 руб. с постоплатой (есть такая функция у новых ККМ). Потом по постоплате вы пробиваете приемку 2 000 руб. от покупателя сразу и 8 000 руб. после зачисления их на ваш р/с от банка. И к покупателю должны попасть оба чека: и на 2 000 и на 8 000. Нужно вам как-то этот момент обговаривать и направлять покупателю по электронке, например.
Просто ситуация, на мой взгляд, требует пробивки чека на полную сумму. Ведь в итоге в ОФД у вас уходит только сумма первого взноса.
Давайте на примере: товар стоит, скажем, 10 000 руб. Покупатель оплатил 2 000 руб. вы пробили по кассе 2 000 руб. И все? 8 000, которые пришли от банка, не пробили? Налицо нарушение 54-ФЗ "О применении ККТ".
Думаю, чек надо пробивать на 10 000 руб. с постоплатой (есть такая функция у новых ККМ). Потом по постоплате вы пробиваете приемку 2 000 руб. от покупателя сразу и 8 000 руб. после зачисления их на ваш р/с от банка. И к покупателю должны попасть оба чека: и на 2 000 и на 8 000. Нужно вам как-то этот момент обговаривать и направлять покупателю по электронке, например.
Добрый вечер! В продолжение нашего разговора хочу ответить по возвратам. У нас еще не было ни одного возврата в ситуации, когда товар продан с привлечением кредита от банка. Я прочитала, что Вы мне ответили, НО немного не поняла, как я буду поступать, если вдруг такой возврат случится. Ведь человек придет ко мне с 2 чеками: на аванс, который реально попал мне в кассу и 2 чек на постоплату. Тогда я сколько денег буду должна ему вернуть? Ведь я получила от него только аванс. И еще вопрос. Пока не знаю, как я эту постоплату буду вообще делать. У нас только недавно поставили 1С:Розницу версия 2.2 и то пока в неполном режиме. Поясню: мы ИП на ЕНВД - деятельность - рознич. торговля с наемными работниками. И пока у нас есть возможность пробивать товар без расшифровки. Мы пока так и делаем. Я в Рознице еще не разобралась во всем. Вот и не знаю, как эту постоплату пробивать.
Создайте новый комментарий в теме
Есть вопрос по другой теме? Можете создать Новое обсуждение