Актуализация персональных данных со стороны банка законна или нет ? Здравствуйте.
Ситуация такая: местный банк требует представления ксерокопии паспорта гендира нашей компании в целях актуализации персональных данных по закону № 115-ФЗ. Это разве законно ? Не является ли это нарушением российского законодательства о перс. данных ?
Здравствуйте, да, это вполне законно.
А на чем основан ваш вывод, что такие действия банка - законны ? Не нашли этому законных оснований.
А на том, что, во-первых, банки обязаны обновлять информацию о клиентах не реже чем 1 раз в год или 1 раз в три года - в зависимости от уровня риска, к которому отнесены клиенты в соответствии с внутренними документами банка, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученных сведений - на протяжении 7 рабочих дней.
Во-вторых, банки должны идентифицировать клиента (представителя клиента), установив установленные законом сведения. К таким сведениям относятся, например, Ф. И. О., гражданство, дата рождения и реквизиты паспорта.
В-третьих, банк вправе при проведении идентификации клиента, обновлении информации о нем требовать представления клиентом и получать от него документы, удостоверяющие личность (например, паспорт).
Вот как... А в каких законных актах это прописано ?
1. Закон РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ (пп. 3 п. 1, п. 5.4 ст. 7).
2. Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в ред. от 28.06.2024).