Здравствуйте, подскажите пожалуйста
Имеб р/сч в Т-Банке, занимаюсь оказанием транспортных услуг. Заключен договор с другим ип(оказывает мне услуги). Банк запрещает оплачивать счета данному контрагенту, мотивируя тем, что у данного контрагента недостаточно ресурсов для выполнения работы, просит предоставить мне 6 -НДФЛ данного контрагента. Банк смущает что у них нет своей техники, арендуют с экипажем транспортные средства. Разве это не является ресурсами
Андрей17, если Вы узнали, что смущает банк - предоставьте необходимые сведения, которые исключат смущение. Контроль сомнительных платежей - это обязанность банка, а критерии сомнительности - да, есть пограничные ситуации. Может быть - это Ваша ситуация.
Спор о ресурсах бесполезен - у клерка банка, у автоматизированной системы есть заложенные правила - маловероятно, что они поверят Вас на слово. Или задумайтесь, а тот ли банк Вы используете - Вам же его наверняка не навязали.
Арендованный транспорт экономически - это ресурс. Однако арендованный - нарисованный на бумаге, а собственность - то, что стоит в металле и в гараже.
Спасибо. Предоставил изначально все документы включая их договора аренды, патент(оформленный на этот транспорт).
В итоге люди у меня поработали, я принял денежные средства на свой счет за выполненную работу, а оплатить контрагенту не могу по мнению банка
Если Банк усомнился в реальности сделки, Банк обязан проконтролировать операцию клиента и остановить подозрительную/сомнительную.
В вашем случае Банк заподозрил вывод ДС в адрес контрагента, который, по мнению банка, не в состоянии оказывать вам услуги. А оказание транспортных услуг всегда на особом контроле у всех банков.
Запросите 6-НДФЛ у вашего контрагента и предоставьте этот отчет в Банк. Тогда Банк сможет убедиться, что у вашего контрагента есть людские ресурсы для оказания услуг (есть экипаж, который получает ЗП, с которой контрагент уплачивает НДФЛ).
Документы нужно предоставить в Банк как можно быстрее - это в ваших же интересах...
А просто поменять Банк, как подсказывает Дикий Бухгалтер, - это совершенно бессмысленное занятие. Любой другой Банк точно также запросит документы, подтверждающие реальность сделки, если возникнут хоть какие-то сомнения в этом. Выполнение Банками требований законодательства контролирует ЦБ РФ, и за их игнорирование Банк может и банковской лицензии лишиться.
Как банк убедится в наличии экипажа, если контрагент арендует технику с экипажем. То есть зарплату не платит людям, а только аренду арендодателю. П
"Заключен договор с другим ип(оказывает мне услуги)".
А из крайнего коммета я понимаю, что ИП, оказывающий вам услуги, сам не имеет ни техники, ни водителей, а для оказания услуг он арендует технику с экипажем у другого контрагента. То есть, по-сути, услуги оказывает третье лицо? Не слишком ли много посредников в сделке?
Поэтому и нечего удивляться, что Банк усомнился в реальности сделки...