ЦБ РФ рекомендовал проверять счета граждан

ЦБ РФ рекомендовал банкам внимательнее проверять статус лиц, на чьи личные счета поступают деньги за оказанные услуги (письмо ЦБ РФ от 30.05.2019 г. № ИН-06-59/46).
Напомним, что по правилам банк может отказать в проведении подозрительных операций, в частности, когда сотрудники кредитной организации заподозрят, что деньги личный счет поступают в связи с незаконной предпринимательской деятельностью. Не секрет, что плательщиками НПД могут быть не только ИП, но и частные лица, которые имеют только личные счета, не предназначенные для доходов от ведения бизнеса.
В связи с этим кредитным организациям предложено при проверке источника происхождения поступающих на счет того или иного лица денег, учитывать информацию о статусе владельца счета (самозанятый он или нет).