ЦБ РФ рекомендовал банкам внимательнее проверять статус лиц, на чьи личные счета поступают деньги...

ЦБ РФ рекомендовал банкам внимательнее проверять статус лиц, на чьи личные счета поступают деньги за оказанные услуги (письмо ЦБ РФ от 30.05.2019 г. № ИН-06-59/46).
Напомним, что по правилам банк может отказать в проведении подозрительных операций, в частности, когда сотрудники кредитной организации заподозрят, что деньги личный счет поступают в связи с незаконной предпринимательской деятельностью. Не секрет, что плательщиками НПД могут быть не только ИП, но и частные лица, которые имеют только личные счета, не предназначенные для доходов от ведения бизнеса.
В связи с этим кредитным организациям предложено при проверке источника происхождения поступающих на счет того или иного лица денег, учитывать информацию о статусе владельца счета (самозанятый он или нет).