Банк России запустил сервис, позволяющий по запросу получить справочную информацию о том, относится ли на платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) ИП или юрлицо к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций.
Заполняете форму запроса:
И получаете результат:
Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) аккумулирует информацию, которая учитывает различные аспекты деятельности хозяйствующих субъектов в соответствии с критериями, утвержденными Советом директоров Банка России.
На основе этих данных Банк России определяет уровень риска бизнеса — низкий, средний или высокий. Информация платформы ЗСК ежедневно передается в кредитные организации, которые учитывают ее в работе с клиентами.
Сервис позволяет проверить, нет ли у компании или ИП высокого уровня риска совершения подозрительных операций. Информация является справочной.
Если компания или ИП отнесены к группе высокого риска, то взаимодействие с таким контрагентом небезопасно с точки зрения антиотмывочного законодательства.
Проверить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих контрагентов, сообщал Центробанк ранее.
В случае несогласия с нахождением в «красной зоне» на платформе ЗСК, компания или ИП вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Но учитывайте, что это могут сделать только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству. Если же такие меры уже применяются, компания или ИП, как и раньше, могут обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через Интернет-приемную.
Подробнее о категорировании организаций и ИП по уровням рисков читайте в нашей статье.
Какие еще важные изменения ждут юриста в IV квартале 2024 года, узнайте из аналитического обзора от «КонсультантПлюс». Посмотреть материал можно бесплатно, оформив пробный доступ к системе.