Дропперы: кто это простыми словами
Дроп или дроппер — это лицо, на имя которого зарегистрированы банковские карты, счета, мобильные номера и другие инструменты, предусмотренные для обналичивания и вывода средств, полученных незаконным путем.
В переводе с английского глагол to drop означает «ронять или сбрасывать». Это слово часто использовалось для обозначения мест сброса и хранения контрабанды. В начале текущего столетия оно стало применяться на просторах российского интернета в теневом сегменте. Сегодня дроппер — это тот, кто помогает обналичивать и выводить деньги, полученные нелегально.
Допустим, мошенники обманным путем убедили человека перевести средства на банковскую карту. Платежный инструмент принадлежит третьему лицу. Владелец карты предоставил мошенникам доступ к средствам. Данные действия могут выполняться по собственному желанию в целях получения выгоды или под воздействием обмана. Лицо, которое предоставило доступ к деньгам на карте, является дроппером или дропом. Тот, кто составил схему с выводом средств, именуется дроповодом.
В законодательстве такие термины отсутствуют. Тем не менее, представители официальных органов их используют. Исключением не является Центральный банк. Регулятор называет дропперством схемы, при которых граждане вовлекаются в незаконную деятельность по обналичиванию и выводу средств.
Кому и зачем нужны дропперы
Около 10 миллионов человек, являющихся клиентами банков, в 2024 году переводили средства на счета дропперов. Это соответствует 13 % общей численности трудоспособного населения России. Переводы во многих случаях осуществлялись не преступными лицами, а обычными гражданами. Некоторые осуществляли покупку криптовалюты, другие делали ставки в онлайн-казино.
При торговле цифровыми валютами в больших объемах продавцы часто сталкиваются с проблемами блокировок денежных переводов и банковских счетов. Для предотвращения таких рисков часто используются карты дропперов. Онлайн-казино в России работают нелегально. Поэтому они не имеют возможности оформить счета для юридических лиц.
Многие дроповоды связаны с преступлениями, такими как наркоторговля, мошенничество по телефону и в интернете и т. д. Для осуществления своей деятельности они используют подставных лиц, на которых оформлены счета в банках. Если сотрудники правоохранительных органов займутся расследованиями преступлений, они смогут добраться только до дропперов. Последние, как правило, не владеют информацией о лицах, использующих их карты. Во многих случаях дропперы не знают, что на их имя были оформлены счета в банках.
Внимание! В преступлениях могут быть задействованы целые цепочки дропперов. Например, жертва мошеннических действий переводит средства на карту подставного лица. Последний отправляет деньги второму дропперу. Затем преступники, имеющие доступ к счету, совершают перевод средств третьему участнику цепочки. С помощью последнего дроппера осуществляется вывод и обналичивание полученной незаконным путем суммы.
В некоторых случаях схемы отличаются большой сложностью. Они предусматривают переводы средств между разными банками и несколькими городами.
Типы дропов
Существует два типа дропов: активные и пассивные. Первые самостоятельно и осознанно переводят средства преступникам или передают их после обналичивания. Для этой роли выбирают молодых людей, разбирающихся в технологиях. Их работа заключается в постоянном отслеживании средств и быстром их переводе или обналичивании. Активные дропперы могут выполнять разные задачи. Лица, которые вносят средства на счета, называются заливщиками. Обналичиванием денег занимаются обнальщики. Транзитники осуществляют банковские переводы.
Пассивное участие в преступной деятельности предусматривает передачу мошенникам карт дроппера, открытие доступа к счетам, предоставление данных для входа в личный кабинет в приложении банка. Эти инструменты впоследствии используются для перевода средств.
Пассивные дропперы могут быть вовлечены в преступные цепочки осознанно или путем обмана. Часто мошенники используют для своих целей бездомных граждан и пожилых людей. Сотрудник финансового учреждения может подать на подпись пенсионеру документы, на основании которых впоследствии будут оформлены банковские счета и карты для дроповодов. Часто преступники используют сканы паспортов граждан. Последние не подозревают, что на их имя зарегистрированы новые счета и карты. Иногда дроповоды платят бездомным людям за посещение отделений банков. Оформленные карты передаются дроперу.
Внимание! Дропом может стать любой гражданин, потерявший свою банковскую карту, на которой указан пин-код. Это касается и жертв интернетных взломов. Чтобы избежать ответственности, рекомендуется срочно принять соответствующие меры. Потерянную карту или взломанный личный кабинет следует незамедлительно заблокировать.
Откуда берутся дропперы
Согласно заявлению заместителя председателя Центрального банка, Ольги Поляковой, в России ежемесячно становятся дропперами около 80 000 человек. Всего в РФ насчитывается около 2 миллионов таких лиц. По мере блокировок платежных инструментов количество дропов и зарегистрированных на их имя счетов и карт постепенно увеличивается.
Внимание! На каждого человека может быть зарегистрировано несколько десятков и даже сотен банковских счетов, карт и мобильных номеров.
Согласно статистике Центрального банка, около 50 % выявленных дропперов являются молодыми людьми в возрасте до 23 лет. Большинство из них проживают в регионах, где уровень доходов не достигает среднего значения по РФ.
За услуги дропы получают от мошенников вознаграждения. Это могут быть фиксированные суммы или проценты от оборота по счетам и картам. Чем ниже уровень дохода дроппера, тем меньшую сумму вознаграждения могут предложить ему дроповоды.
Стороны сделки находят друг друга через объявления, чаты в мессенджерах, соцсети, тематические форумы. Как правило, это предложения о купле-продаже или аренде банковских карт, мобильных номеров и даже учетных записей. Иногда дропперами становятся родственники или друзья мошенников.
В этой роли могут выступать и обычные граждане, не подозревающие о собственном участии в преступной цепи. Они вовлекаются в мошенническую схему обманным путем. Например, человек может получить приглашение на работу без особых требований. Ему предложат оформить несколько банковских карт для зачисления заработной платы. Впоследствии эти инструменты будут использованы в мошеннических целях.
Иногда дроповоды представляются сотрудниками банков. Они отправляют людям деньги и просят вернуть ошибочно переведенные средства по указанным реквизитам. Дропперские переводы часто совершаются под видом благотворительности. Мошенники просят людей принять средства, ссылаясь на то, что у них самих закончились лимиты переводов. Затем просят вернуть эти суммы на указанные реквизиты. Существуют и другие варианты обмана, в результате которого граждане, сами не осознавая того, становятся дропперами.
Дропперы и ответственность
Долгое время дропперы в России не привлекались к ответственности. Тем не менее, они могли быть признаны виновными по другим статьям. Только в июле 2025 года были внесены изменения в законодательство, а именно в ст.187 УК РФ. Ранее эта статья предусматривала ответственность за незаконный оборот платежных средств, включая изготовление и покупку поддельных карт.
Теперь в нее включены меры наказания для дропов и дроповодов. Первые могут быть привлечены к такой ответственности:
- штраф в размере до 300 тысяч рублей;
- обязательные или исправительные работы;
- ограничение свободы или ее лишение на срок до 3 лет.
Для дроповодов предусмотрены такие меры наказания:
- штраф в размере до 1 миллиона рублей;
- принудительные работы или лишение свободы на срок до 6 лет и штраф в размере 500 тысяч рублей.
Кроме того, лицо, вынесенное в базу дропперов, лишается права на осуществление переводов общей суммой более 100 000 рублей в месяц и платежей на счета юридических лиц.
Как не стать дропом
Чтобы предотвратить риски участия в мошеннических схемах, рекомендуется соблюдать такие меры предосторожности:
- Возвращать ошибочно переведенные средства через банк. Если незнакомый человек обратился с просьбой вернуть деньги, нельзя исключать вероятность того, что он является мошенником. В таком случае рекомендуется обратиться к оператору технической поддержки банка посредством чата или посетить отделение финансового учреждения, чтобы подать заявку об ошибочном переводе. Специалисты проведут проверку и сами вернут деньги их владельцу.
- Проверять ссылки. Часто мошенники создают поддельные сайты банков или других ресурсов с целью получения авторизационных данных пользователей. Не рекомендуется переходить по сомнительным ссылкам, опубликованным в неофициальных источниках, сообщениях в мессенджерах, электронных письмах, полученных от неизвестных отправителей и лиц, аккаунты которых могли быть взломаны.
- Хранить банковские данные в секрете. Сотрудники финансовых учреждений, правоохранительных органов и работодатели не запрашивают авторизационные данные для входа в личный кабинет, в также код CVC, указанный на обратной стороне карты. Лица, которые требуют предоставить эту информацию, являются мошенниками. Они могут представляться сотрудниками банков или полиции. Получив доступ к картам, эти лица завладеют деньгами жертвы и используют платежные инструменты для преступных схем.
- Не сообщать код из СМС. Мошенники могут позвонить по телефону и представиться сотрудниками финансового учреждения или правоохранительных органов. Если они потребуют сообщить им код из СМС, полученный от банка или «Госуслуг», не следует делать этого. Представители официальных учреждений никогда не обращаются к гражданам с такой просьбой.
- Не обналичивать средства для посторонних. Мошенники часто обращаются к гражданам с просьбой оказания им помощи в снятии денег в банкомате. Они сообщают, что забыли взять с собой карту и предлагают собеседнику перевести средства на его платежный инструмент. Если гражданин согласится на проведение такой операции с последующим обналичиванием денег, он может стать участником дропперской схемы.
Гражданам, в отношении которых совершаются попытки вовлечения в преступную деятельность с переводом или обналичиванием средств, рекомендуется обратиться в полицию или позвонить на бесплатный номер горячей линии Центрального банка, работающей в круглосуточном режиме.