Как выйти из «черного списка» Росфинмониторинга?

Добрый день Подскажите,пожта,ИП зарегистрировано с 11 марта,открыли счет в ПСБ ,рабочая деятельность с привлечением трудовых ресурсов началась с мая 20 г На р/с поступил аванс от контрагента пару раз переводили на карту ИП,как физлица. В результате сегодня выяснилось,что банк предложил расторгнуть договор ,сославшись на то,что были эти переводы и наш клиент оказывается неблагонадежный (именно по данным финмониторинга,вообще не понятно где это можно было проследить?) Теперь возник вопрос ,как работать дальше ИП,откроет ли какой то банк расчетный счет после этого,потому что куда без расчетного счета? Как быть? спасибо!!

Добрый день.

Банк устно предложил расторгнуть договор или прислал официальное уведомление?

Вообще, в ПСБ очень странный финмониторинг, но, как правило, если клиент не настаивает на своей кристальной честности и соглашается добровольно уйти из банка, они мирно расторгают договор по обоюдному согласию и в черный список клиента не вносят. Клиент при этом спокойно открывает счет в другом банке.

Если запущен официальный процесс, то клиент должен попытаться доказать банку, что вся его деятельность легальна и у банка нет причин отказывать в облуживании. Если на уровне банка вопрос не решается, то клиент обращается в специальную комиссию ЦБ.