Банк может расторгнуть все заключенные с клиентом договоры банковского счета (вклада) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, которые носят «подозрительный» характер (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). При этом банк вправе перечислить остаток денежных средств с закрываемого счета (вклада) на указанный клиентом счет третьего лица (Письмо Центрального банка РФ от 31.05.2016 № 12-1-11/1229).